根據 Michael Kitces 的 Nerd's Eye View 博客“購買財務規劃業務是成爲財務規劃師的好方法嗎？”，購買財務諮詢業務通常有兩個原因。第一個原因是收購或與其他公司合併以增加收入和規模。這通常適用於較大的業務或機構。第二個原因是，新規劃師急於讓業務正常運轉，而不想從頭開始建立業務。購買公司可能在有現有財務義務的職業轉換者中更爲常見。
無論如何，有證據表明，在收購期間和收購後留住客戶並獲得全部利益是很難做到的。前 Live Oak Bank 員工 Jason Carroll 在一篇《投資新聞》文章中描述了收購金融諮詢業務時常見的陷阱。這些陷阱包括重要員工辭職、客戶流失、賣家反悔以及收購的實際收益不值這個價錢。Carroll 繼續報告了 2012 年 Aite Consulting Group 調查的結果，該調查指出，33% 收購成熟業務的顧問承認，他們保留的賣家客戶羣不到 50%。
如果您正在考慮購買一家金融諮詢公司，那麼第一步就是進行盡職調查。不要急於做任何事情，要反覆檢查賬簿，並注意潛在的陷阱。爲了成功收購，該業務必須與買方近乎完美契合。瞭解賣方、員工以及您有意購買的業務的運營流程都非常重要。在接近完成任何交易之前，請務必對您的所有問題和疑慮做出明確答覆。
進行文化審計
每家企業都有自己的文化、價值觀、工作方式和策略。想要購買企業的人對公司的管理方式也有自己的期望，因此在交易開始之前就有可能出現衝突。
除了可能因不同的管理理念而產生分歧之外，出售還會帶來其他負面影響。併購讓現有客戶和員工感到害怕。員工擔心會丟掉工作。與一家公司簽約的客戶面臨着將他們的賬戶交給一家他們沒有選擇的公司處理的想法。
清晰的溝通和耐心對於處理這一過程至關重要。買方必須與賣方和員工會面，以確定公司內部的企業精神。接下來，收購方必須充分掌握客戶協議並評估現有流程。所有相關方都必須瞭解收購處於哪個階段以及一切進展如何。透明度將最大限度地減少員工和客戶的恐懼和焦慮。如果文化不合適，不要害怕離開。
覈實雙方財務狀況
賣方和買方都必須擁有強勁的財務狀況。如果收購是通過債務融資的，那麼就需要有足夠的公司現金流來償還債務。收購方應該聘請會計師來檢查賬簿，尋找可持續收入以及任何危險信號。假設情景是關鍵。在收購一家公司時，要考慮在保持交易償付能力的情況下可以失去多少客戶。例如，如果交易失敗，導致該公司損失了 25% 的客戶，那麼買方應該能夠找到彌補由此造成的收入損失的方法。
在檢查財務狀況時，要了解並理解公司如何賺錢。他們是根據管理資產的百分比收費，還是按小時收費，還是按佣金模式收費？查看收入和支出的增長趨勢。研究當前收入流的可持續性。
仔細檢查所有費用。問問自己這些費用是否合理，是否有可能增加。公司的薪酬結構、管理費用和運營費用是否會保持不變或增加？收購金融諮詢公司時，確保投資物有所值非常重要，就像購買個人股票或任何其他類型的企業一樣，仔細研究財務狀況。
制定過渡計劃
一旦你決定一定要購買，一定要讓有收購經驗的律師審查文件。寫下各方的期望。讓員工和其他顧問參與這一階段，確保他們對新組織感到滿意。需要考慮的事項包括：明確界定員工職責、修訂的業務慣例和員工等級制度。當所有相關方共同努力時，您更有可能實現平穩過渡。
如果賣方要離開公司，他們必須向新東家介紹每位現有客戶。客戶保留是維持現金流的關鍵。正如現有員工和顧問必須參與過渡討論一樣，客戶也必須相信，在新的管理下，他們所獲得的服務質量將繼續或有所提高。確保他們感到受到照顧，並確保他們充分了解情況。請客戶分享他們可能有的任何問題或擔憂，這樣您就可以規避和減少潛在的退出。
歸納總結
要想讓收購順利進行，你需要花時間。不要忽視危險信號，無論它有多小。一定要與值得信賴的專業聯繫人仔細覈實你的發現和假設。最後，不要忘記，如果你對收購不確定，你可以隨時退出交易並尋找其他業務。