财务顾问是否需要有学位？

财务顾问不需要拥有大学学位。但是，他们必须通过金融业监管局或 FINRA 管理的某些考试，该局负责管理投资公众和经纪人之间的业务，以确保顾问合格。事实上，大多数顾问至少拥有金融相关领域的学士学位。那些想要进一步提升自己职业生涯的人倾向于选择工商管理硕士 (MBA) 路线。

FINRA 要求

FINRA 要求有兴趣成为持牌财务顾问的人自行通过65 系列考试，或通过7 系列考试和66系列考试。您要提供的财务建议类型决定了哪种考试适合您的职业目标。通过必要的 FINRA 考试对于成为一名成功的金融专业人士来说至关重要，比拥有学位更重要。

通过 65 系列考试并不意味着专业人士有资格出售任何证券，而是为客户提供投资建议和财务规划。此外，那些拥有 65 系列许可证的金融专业人士只能通过按小时向客户收取服务费的方式在非佣金的基础上工作。

系列 7 考试是对有兴趣成为财务顾问的人可用的最通用的证券执照。通过系列 7，金融专业人士可以出售商品期货、房地产和人寿保险以外的任何类型的证券。但是，除了 Series 7 之外，获得 Series 66 许可证的候选人也有资格成为投资顾问代表和证券代理人。

丽贝卡道森
道森资本，加利福尼亚州圣马特奥

一般来说，成为财务顾问不一定非要有大学学历。但是，许多公司将其视为新员工的先决条件，尤其是那些拥有著名培训计划的员工。所需的是在金融服务监管机构 FINRA 获得许可和注册。主要许可证有：

许多公司将赞助新员工获得这些证书，之后他们将在 FINRA 正式注册。