实践管理
创办财务规划公司的技巧
- 为什么要开设自己的公司？无论您是一位想要摆脱暴虐老板统治的资深理财规划师，还是刚从大学毕业的菜鸟，创办自己的金融服务公司的梦想可能都是一个让您在下雨天也能起床的愿望。 。金钱、自主权、便利的办公时间和社区内的认可都是这些的一部分，至少在我们的梦想中是这样。事实上，创办一家金融服务公司是一项艰巨的工作。
新金融产品是如何创造的
- 金融业非常擅长创造新产品并将其成功营销给大众。其中许多产品都取得了成功，为投资者和提供这些产品的金融机构带来了利润。例如，共同基金和交易所交易基金。然而，其他产品要么是彻头彻尾的灾难，要么更糟，已经将世界推向了金融崩溃的边缘。
财务顾问如何保护自己免受诉讼
- 不要搅动。避免未经授权的交易。不要伪造文件。不要提供虚假或误导性信息。为客户保密。最重要的是，不要窃取或“借”客户的钱。这些做法都是财务顾问的标准协议。但是，您需要遵守一些不太明显的指导方针，这样您就可以避免被起诉为财务顾问。 2019 年，金融业监管局(FINRA) 收到 2,954 起投资者投诉。
顾问必须了解的职业责任保险
- 作为提供人寿和金钱建议的金融专业人士，职业责任保险是金融顾问后端资源套件的重要组成部分。该产品可以与您的房主保险相提并论。你可能永远不需要它，但如果你这样做了，你会很高兴拥有它。什么是职业责任保险？这种专门的保险保护财务顾问免受其客户指控的疏忽和其他索赔。
改革信托标准
- 尽管劳工部 (DOL) 的信托规则已被正式搁置，但金融部门的许多人仍在推动实施全行业的信托标准。 DOL 以及美国证券交易委员会 (SEC)、金融业监管局 (FINRA) 和几位州检察长都在寻求保护投资者和保持监管透明度的解决方案。
一揽子推荐定义
- 什么是毯子推荐？一揽子推荐是金融专业人士或机构向所有客户发送的买入或卖出建议。这种买卖特定证券或产品的建议以不加选择的方式分发，无论特定资产是否理想，甚至是否与个人客户的投资目标或风险承受能力相适应。概要一揽子建议是金融实体在不考虑个体差异的情况下向所有客户提供的建议。
顾问需要了解的关于规则 3210 的内容
- 如果您是投资和金融界的新手，您应该了解一些组织，包括那些充当金融监管机构的组织。其中之一是金融业监管局(FINRA)。 FINRA 是一个非政府的独立组织，帮助保护投资者并帮助维护市场诚信。简而言之，FINRA 通过监督美国超过 624,000 家经纪自营商公司来保持金融市场的公平。