實踐管理
DEI 計劃如何使金融諮詢公司受益？
- 金融諮詢公司管理着數萬億美元的資產，與財富和公平問題密切相關。但美國政府問責局 (GAO) 在 2017 年審查該行業時發現，這些資產中只有不到 1%（當時估計超過 70 萬億美元）由少數族裔或女性擁有的公司管理。但投資者對促進公司多元化的興趣可能越來越濃厚。
創辦財務規劃公司的技巧
- 爲什麼要開設自己的公司？無論您是一位想要擺脫暴虐老闆統治的資深理財規劃師，還是剛從大學畢業的菜鳥，創辦自己的金融服務公司的夢想可能都是一個讓您在下雨天也能起牀的願望。 。金錢、自主權、便利的辦公時間和社區內的認可都是這些的一部分，至少在我們的夢想中是這樣。事實上，創辦一家金融服務公司是一項艱鉅的工作。
新金融產品是如何創造的
- 金融業非常擅長創造新產品並將其成功營銷給大衆。其中許多產品都取得了成功，爲投資者和提供這些產品的金融機構帶來了利潤。例如，共同基金和交易所交易基金。然而，其他產品要麼是徹頭徹尾的災難，要麼更糟，已經將世界推向了金融崩潰的邊緣。
財務顧問如何保護自己免受訴訟
- 不要攪動。避免未經授權的交易。不要僞造文件。不要提供虛假或誤導性信息。爲客戶保密。最重要的是，不要竊取或“借”客戶的錢。這些做法都是財務顧問的標準協議。但是，您需要遵守一些不太明顯的指導方針，這樣您就可以避免被起訴爲財務顧問。 2019 年，金融業監管局(FINRA) 收到 2,954 起投資者投訴。
顧問必須瞭解的職業責任保險
- 作爲提供人壽和金錢建議的金融專業人士，職業責任保險是金融顧問後端資源套件的重要組成部分。該產品可以與您的房主保險相提並論。你可能永遠不需要它，但如果你這樣做了，你會很高興擁有它。什麼是職業責任保險？這種專門的保險保護財務顧問免受其客戶指控的疏忽和其他索賠。
改革信託標準
- 儘管勞工部 (DOL) 的信託規則已被正式擱置，但金融部門的許多人仍在推動實施全行業的信託標準。 DOL 以及美國證券交易委員會 (SEC)、金融業監管局 (FINRA) 和幾位州檢察長都在尋求保護投資者和保持監管透明度的解決方案。
一攬子推薦定義
- 什麼是毯子推薦？一攬子推薦是金融專業人士或機構向所有客戶發送的買入或賣出建議。這種買賣特定證券或產品的建議以不加選擇的方式分發，無論特定資產是否理想，甚至是否與個人客戶的投資目標或風險承受能力相適應。重點摘要一攬子建議是金融實體在不考慮個體差異的情況下向所有客戶提供的建議。
顧問需要了解的關於規則 3210 的內容
- 如果您是投資和金融界的新手，您應該了解一些組織，包括那些充當金融監管機構的組織。其中之一是金融業監管局(FINRA)。 FINRA 是一個非政府的獨立組織，幫助保護投資者並幫助維護市場誠信。簡而言之，FINRA 通過監督美國超過 624,000 家經紀自營商公司來保持金融市場的公平。