共同基金
指数基金的真相
- 指数基金为投资者提供与各个市场直接挂钩的回报，同时收取最低费用。尽管指数基金有很多好处并且越来越受欢迎，但并不是每个人都确切地知道什么是指数基金，或者它们与市场上提供的许多其他基金相比如何。在这里，我们仔细观察并跟踪它们与主动管理投资相比随时间的表现。
什么是分配率？
- 什么是分配率？分配率是投资者用于最终投资的现金或资本支出的百分比。分配率通常是指投资于产品的资本金额扣除投资交易可能产生的任何费用。在确定投资者计划通过自动投资计划贡献给特定投资的收入百分比时，也可以使用分配率。要点分配率显示了产品的投资总额。它对投资者很有用，因为它可以向他们显示支付的费用以及特定项目的总分配。
退休多元化顶级先锋基金
- 选择投资可能会让人感到不知所措。有数以千计的投资选择供您评估和选择，尤其是在尝试进行正确的资产配置时。幸运的是，除了整理和使用过多的共同基金和交易所交易基金 (ETF)以获得正确的分配之外，还有另一种选择。先锋集团提供的基金可通过投资少数基金来进行广泛的投资。只需三到五只基金，您就可以实现多元化的目标。
四只优秀的新兴市场基金（NEWFX、VEIEX）
- 新兴市场经济体的投资通常比美国的资产具有更高的风险。许多多元化新兴市场共同基金固有的风险包括新兴市场风险、股票市场风险、国家风险、区域风险、货币风险、政治风险和投资风险。某些情况下，主动管理风险和指数化风险。为了弥补高风险和波动性，新兴市场共同基金往往会提供更高的长期潜在回报。
全球基金和国际基金有何不同？
- 在英语中，“全球”和“国际”往往可以互换使用，因此当我们得知全球和国际基金具有完全不同的投资目标并为投资者提供不同类型的投资机会时，投资界会感到困惑。投资者有责任进行尽职调查并了解每种类型的基金将包含的投资类型。全球基金全球基金由世界各地的证券组成，包括您居住的国家。想象一个显示每个国家的地球仪。
可口可乐前 4 大共同基金持有人
- 可口可乐 ( KO ) 苏打水始于 1886 年，当时亚特兰大药剂师约翰·S·彭伯顿 (John S. Pemberton) 博士创造了这种如今著名的软饮料，并在一家药房的冷饮柜中出售。这种独特的饮料取得了一定的成功，平均每天九份。
前 5 名基金家族
- 如今有如此多不同的投资选择，以至于很难知道从哪里开始。仅在美国，就有 800 个基金家族投资于美国开放式共同基金和交易所交易基金(ETF)，投资额约为 23.2 万亿美元。然而，某些基金系列始终提供更低的成本、更多的品种和更多的创新选择。虽然有很多优秀的选择，但这五个领先的基金家族拥有大多数人想要的东西。
先锋指数基金如何运作
- 先锋指数基金使用被动管理的指数抽样策略来跟踪基准指数。基准的类型取决于基金的资产类型。然后，先锋集团对指数基金的管理收取费用率。先锋基金以业内最低的费用比率而闻名。这使得投资者可以节省费用，并从长远来看有助于他们的回报。 Vanguard 是全球最大的共同基金发行人，也是第二大交易所交易基金(ETF) 发行人。
共同基金托管人：含义和示例
- 什么是共同基金托管人？共同基金托管人是信托公司、银行或类似的金融机构，负责持有和保护共同基金所拥有的证券。共同基金的托管人保管资产，还可以提供一系列服务，包括基金管理、基金会计、法律、合规、税务支持和过户代理服务。要点共同基金托管人负责保护和管理共同基金内持有的证券。
生命周期基金：它们如何运作，示例
- 什么是生命周期基金？生命周期基金是资产配置基金，随着期望的退休日期的临近，每个资产类别的份额会自动调整以降低风险。实际上，这通常意味着债券和其他固定收益投资的比例增加。生命周期基金也称为“基于年龄的基金”或“目标日期退休基金”。为退休储蓄的年轻投资者通常会选择目标日期为 30 至 40 年的生命周期基金。
水平负载定义
- 什么是水平负载？水平负担是从投资者的共同基金资产中扣除的年度费用，用于支付投资者持有基金期间的分销和营销成本。大多数情况下，这笔费用支付给向散户出售基金份额的中介机构。水平负载将降低投资的底线利润率。级别负载称为“ 12b-1 费用”，12b-1 费用包含在级别负载中。其他费用包含在一个级别的负载共享类别中。
离岸共同基金：含义、风险、优势
- 离岸共同基金是一种基于美国管辖范围以外离岸地点的投资工具，通常被用作避税天堂。要点离岸共同基金可以提供国际市场的投资机会，以及因在海外司法管辖区注册而享有的税收优惠。然而，离岸基金可能遵循与标准投资不同的规则和规定，这可能会带来更高的资本损失风险。投资者应谨慎行事。
共同基金经理如何挑选股票
- 与任何其他聪明的投资者一样，共同基金经理在将股票添加到基金投资组合之前，会使用各种技术和基本面指标来评估股票的盈利能力。然而，真正推动基金经理选股决策的是他们管理的基金的既定目标。不同的共同基金旨在实现不同的投资目标，具有不同的风险水平。经理选择的股票很大程度上取决于他们管理的基金类型以及他们试图为股东实现的目标。
后端负载定义
- 什么是后端负载？后端费用是投资者在出售共同基金份额时支付的费用，以基金份额价值的百分比表示。后端负载可以是固定费用，也可以随着时间的推移逐渐减少，通常在五到十年内。在后一种情况下，该百分比在第一年最高，然后下降直至降至零。要点后端费用是投资者在出售共同基金份额时支付的费用，以基金份额价值的百分比表示。
哪些共同基金支付最高股息？
- 对于许多人来说，股息或利息收入的可靠性是投资的主要好处之一。与个股和债券一样，共同基金可以成为股息收入的重要来源。然而，并非所有共同基金都支付股息，因此，如果产生定期股息收入对您很重要，请了解哪些类型的基金支付最高股息。
倾斜基金定义
- 什么是倾斜基金？倾斜基金是一种共同基金或交易所交易基金，其中包括模拟基准类型指数的核心股票，并添加额外的证券以帮助基金跑赢市场。要点倾斜基金以普通指数基金为基准，然后通过“倾向于”某种投资策略的额外证券进行增强，以期跑赢基准基金。
平衡基金定义
- 什么是平衡基金？平衡基金是一种共同基金，通常包含股票和债券的组成部分。共同基金是投资者可以购买的一篮子证券。通常，平衡型基金坚持股票和债券的固定资产配置，例如70%股票和30%债券。债券是通常支付稳定、固定回报率的债务工具。平衡共同基金的投资目标往往是增长和收入的结合，这导致了基金的平衡性质。
在 IRA 中出售共同基金后如何纳税？
- 个人退休账户 (IRA) 内进行的交易不需纳税。股票、基金和其他证券可以在 IRA 账户内买卖，不会引发任何后果。仅当从 IRA 账户中完全提取资金时，才会引发潜在的税务后果。要点在个人退休账户内进行的股票、债券、基金、ETF 或任何其他证券的销售和购买均无需纳税。
启动共同基金时应考虑的事项
- 在过去的几十年里，共同基金已成为一种越来越受欢迎的投资工具。参加公司赞助的退休计划或拥有个人投资组合的投资者经常面临令人眼花缭乱的基金选择，而不了解对其投资的整体价值的影响。一个发人深省的事实是，大多数共同基金的整体表现不及股市。有时，投资者觉得他们可以自己创办共同基金，但他们需要了解这需要的一切。
共同基金咨询计划定义
- 什么是共同基金咨询计划？共同基金咨询计划，也称为共同基金包装，是一种共同基金的投资组合，被选择以匹配预先设定的资产配置。预设资产配置模式以投资者的目标为基础，在单一投资账户中提供，并提供专业投资顾问的服务。通常，不会向投资者收取单独的交易费用，而是根据账户内所持资产的平均价值定期（即每月/每季度/每年）收取资产管理费。