共同基金可以每日買賣。然而，與股票和其他類型的證券在整個交易日都在二級市場上交易不同，基金中的份額交易每天在市場收盤後進行一次，通常是東部標準時間下午 4:00。

除貨幣市場共同基金外，交易的清算將在接下來的一到三個工作日內執行，具體取決於基金公司和基金類型。

清算貿易

一旦投資者下單購買或贖回共同基金的股份（直接或通過經紀人或顧問），交易將按照下一個可用的淨資產價值(NAV) 進行，該價值在每日收盤後計算。大多數共同基金在美國東部時間下午 4:00 使用基金中持有的所有證券的收盤價來定價其股份。

根據基金類型（例如，股票與商品）和共同基金類別，交易通過第三方託管人或清算機構進行清算。清算交易是匹配交易訂單以及登記和轉讓股份所有權的過程。

股票和債券基金通常在交易後一天內清算，而商品和其他類型的基金則最多需要交易日後兩天才能清算。貨幣市場共同基金份額是例外，因爲它們在交易當天清算。

收費及費用

共同基金交易可能需要支付費用。有些基金需要預付款，例如銷售費或手續費，或者在出售股份時支付的費用（稱爲或有遞延銷售費）。根據富達的說法，其他費用可能包括以下內容：

• 短期贖回費：一些基金會收取短期贖回費，作爲與短期基金交易相關的成本。費用範圍爲交易額的 0.5% 至 2%，通常適用於持有期少於 30 天至少於 180 天的股票。
• 短期交易費：如果交易者在購買後 60 天內出售某些非交易費基金，他們可能需要支付短期交易費。
• 交易費：對於某些免傭基金，交易費可能適用於購買但不適用於銷售。收費金額取決於交易是在線進行（75 美元）還是通過代表進行（最低 100 美元，最高 250 美元）。
• 購買費：這些費用與前端銷售費用不同，因爲該費用是支付給基金而不是經紀人。
• 交易費用：當交易或轉移到同一基金系列內的基金時，某些基金需要支付費用。
• 賬戶費用：有些基金會收取單獨的賬戶費用來支付開支。這些費用通常是在賬戶價值低於某個門檻時徵收的。

結算日

共同基金交易的結算日是交易被視爲完成和關閉的日期。客戶所欠的資金必須在其賬戶中，以在交易結算日之前支付所購買的股份。同樣，贖回基金股份的收益必須在交易結算日之前存入客戶的基金賬戶。貨幣市場基金在交易日當天關閉並結算。

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