什麼是全方位服務經紀人？
全方位服務經紀人是一家持牌金融經紀交易商公司，爲客戶提供各種服務，包括研究和建議、退休計劃、稅務提示等等。當然，這一切都是有代價的，因爲全方位服務經紀公司的佣金遠高於折扣經紀公司的佣金。
全方位服務經紀人可以爲沒有時間瞭解稅務或遺產規劃等複雜問題的人們提供專業知識；然而，對於那些只想在沒有額外服務的情況下執行交易的人來說，折扣經紀人是不錯的選擇。
摘要
- 全方位服務經紀人爲其客戶提供廣泛的金融服務、研究和建議。
- 其他服務可以包括投資組合分析和構建、遺產規劃、稅務建議、獲得 IPO 股票、進入國外市場等等。
- 雖然比折扣經紀人更昂貴，但折扣經紀人通常旨在爲自主投資者和交易者提供簡單的執行服務。
全方位服務經紀人解釋
全方位服務經紀人在促進交易、管理投資組合、財務規劃和財富管理服務方面爲客戶提供定製支持和互動。客戶被分配給個人股票經紀人和/或財務顧問。他們是全方位服務經紀公司的主要聯繫人。
全方位服務經紀公司的客戶對讓私人經紀處理他們所有投資需求的便利表示讚賞。它是投資和財務管理的一站式商店。大多數提供全方位服務的公司都提供在線訪問和交易平臺。自我導向的投資者傾向於利用這些產品。這些平臺裝載了基礎研究、訂單執行和技術分析工具。
股票經紀人和財務顧問
股票經紀人是獲得許可的專業人士，負責管理客戶投資併爲客戶提供財務建議，他們必須通過系列 7、系列 63 和系列 65 考試才能獲得許可。在金融公司工作的經紀人也需要在金融業監管局 (FINRA)註冊。持牌股票經紀人預計將精通股票、債券和期權。
區分股票經紀人和財務顧問很重要。股票經紀人更傾向於提供證券產品和基於交易的服務，而財務顧問則涵蓋更廣泛的服務，包括遺產規劃、財務規劃和預算、保險產品甚至稅務建議。
全方位服務的額外好處
全方位服務的公司擁有大型研究部門和分析師，爲客戶提供專有的詳細報告和建議。他們還擁有投資銀行部門，可以爲某些經認可的投資者客戶提供特殊金融產品，例如首次公開募股(IPO)、優先票據、優先股、債務工具、有限合夥企業以及各種異國情調和另類投資機會。這是全方位服務公司的主要優勢之一。全方位服務經紀人通常擁有自己的內部產品線，例如共同基金、投資組合管理、保險、貸款服務和交易所交易基金 (ETF) 。所有全方位服務的經紀公司都提供實體辦公地點供客戶參觀。