什么是全方位服务经纪人？
全方位服务经纪人是一家持牌金融经纪交易商公司，为客户提供各种服务，包括研究和建议、退休计划、税务提示等等。当然，这一切都是有代价的，因为全方位服务经纪公司的佣金远高于折扣经纪公司的佣金。
全方位服务经纪人可以为没有时间了解税务或遗产规划等复杂问题的人们提供专业知识；然而，对于那些只想在没有额外服务的情况下执行交易的人来说，折扣经纪人是不错的选择。
重点
- 全方位服务经纪人为其客户提供广泛的金融服务、研究和建议。
- 其他服务可以包括投资组合分析和构建、遗产规划、税务建议、获得 IPO 股票、进入国外市场等等。
- 虽然比折扣经纪人更昂贵，但折扣经纪人通常旨在为自主投资者和交易者提供简单的执行服务。
全方位服务经纪人解释
全方位服务经纪人在促进交易、管理投资组合、财务规划和财富管理服务方面为客户提供定制支持和互动。客户被分配给个人股票经纪人和/或财务顾问。他们是全方位服务经纪公司的主要联系人。
全方位服务经纪公司的客户对让私人经纪处理他们所有投资需求的便利表示赞赏。它是投资和财务管理的一站式商店。大多数提供全方位服务的公司都提供在线访问和交易平台。自我导向的投资者倾向于利用这些产品。这些平台装载了基础研究、订单执行和技术分析工具。
股票经纪人和财务顾问
股票经纪人是获得许可的专业人士，负责管理客户投资并为客户提供财务建议，他们必须通过系列 7、系列 63 和系列 65 考试才能获得许可。在金融公司工作的经纪人也需要在金融业监管局 (FINRA)注册。持牌股票经纪人预计将精通股票、债券和期权。
区分股票经纪人和财务顾问很重要。股票经纪人更倾向于提供证券产品和基于交易的服务，而财务顾问则涵盖更广泛的服务，包括遗产规划、财务规划和预算、保险产品甚至税务建议。
全方位服务的额外好处
全方位服务的公司拥有大型研究部门和分析师，为客户提供专有的详细报告和建议。他们还拥有投资银行部门，可以为某些经认可的投资者客户提供特殊金融产品，例如首次公开募股(IPO)、优先票据、优先股、债务工具、有限合伙企业以及各种异国情调和另类投资机会。这是全方位服务公司的主要优势之一。全方位服务经纪人通常拥有自己的内部产品线，例如共同基金、投资组合管理、保险、贷款服务和交易所交易基金 (ETF) 。所有全方位服务的经纪公司都提供实体办公地点供客户参观。