什麼是股票經紀人？
股票經紀人是代表客戶在市場上執行訂單的金融專業人士。股票經紀人也可以稱為註冊代表(RR) 或投資顧問。
大多數股票經紀人為經紀公司工作，並為許多個人和機構客戶處理交易。儘管薪酬方式因雇主而異，但股票經紀人通常以佣金為基礎獲得報酬。
經紀公司和經紀自營公司有時也被統稱為股票經紀人。其中包括提供全方位服務的經紀人和折扣經紀人，他們執行交易但不提供個性化的投資建議。
大多數在線經紀商都是折扣經紀商，至少在他們的基本服務水平上，交易是免費執行的，或者收取少量的固定價格佣金。許多在線經紀人現在提供收費更高的優質服務。
概要
- 股票經紀人是按照客戶的指示買賣股票的金融專業人士。
- 現在大多數買賣訂單都是通過在線折扣經紀人發出的。這種自動化過程降低了費用。
- 富有的個人和機構繼續使用全方位服務的經紀人，他們提供建議和投資組合管理服務以及完成交易。
了解股票經紀人的角色
購買或出售股票需要訪問主要交易所之一，例如紐約證券交易所 (NYSE) 或納斯達克。要在這些交易所進行交易，您必須是交易所的會員或屬於會員公司。會員公司和為其工作的許多個人都獲得了金融業監管局 (FINRA) 的經紀人或經紀交易商許可。
雖然個人投資者可以直接從發行股票的公司購買股票，但與股票經紀人合作要簡單得多。
直到最近幾年，進入股市的成本高得令人望而卻步。它僅對高淨值投資者或大型機構投資者（例如養老基金的經理）具有成本效益。他們使用全方位服務的經紀人，並且可以為執行交易支付數百美元。
然而，互聯網的興起和相關技術的進步為折扣經紀人提供廉價、快速和自動進入市場的在線服務鋪平了道路。最近，Robinhood 和 SoFi 等應用程序迎合了微型投資者的需求，甚至允許購買部分股票。當今市場上的大多數賬戶都由賬戶所有者管理並由折扣經紀人持有。
21世紀的股票經紀人
受僱於折扣經紀公司的經紀人可以作為電話代理（稱為語音經紀人）來回答簡短的問題，或者在實際地點擔任分支機構官員。他們還可以諮詢訂閱在線經紀人高級級別的客戶。
相對較少的股票經紀人為投資銀行或專業經紀公司工作。這些公司為機構客戶和高淨值個人(HNWI) 處理大型和專業訂單。
經紀人服務的另一個最新發展是引入了機器人顧問，通過網絡或移動應用程序界面進行的算法投資管理。個人互動很少，費用很低。
Robinhood 和 SoFi 等手機應用迎合了小額投資者的需求，甚至允許購買零碎股份。
股票經紀人的教育要求
股票經紀人通常需要金融或工商管理學士學位。對金融法律法規、會計方法、經濟和貨幣原理、財務規劃和財務預測的深刻理解對於在該領域工作都非常有用。
作為合法性和金融敏銳度的信號，全球證書也越來越受歡迎。示例包括認證財務規劃師 ( CFP ) 和特許財務分析師 ( CFA ) 稱號。
大多數成功的股票經紀人除了具備市場知識和投資技能外，還具有出色的人際交往能力，並能夠維持牢固的銷售關係。
股票經紀人的許可要求
在美國，註冊經紀人必須持有 FINRA 系列 7 和系列 63 或 66 許可證，並由註冊投資公司贊助。美國的場內經紀人也必須是其工作所在證券交易所的會員。
在加拿大，潛在的股票經紀人目前應受僱於一家經紀公司，並且必須完成加拿大證券課程 ( CSC )、行為和實踐手冊 (CPH) 以及為期 90 天的投資顧問培訓計劃 (IATP)。
在香港，申請人必須在持牌經紀公司工作，並通過香港證券專業學會 (HKSI) 的三項考試。那些通過考試的人仍然必須得到金融監管機構的批准才能獲得執照。
在新加坡，成為貿易代表需要通過由銀行和金融學院管理的四門考試，即模塊 1A、5、6 和 6A。新加坡金融管理局 (MAS) 和新加坡交易所(SGX) 擁有許可權。
在英國，股票經紀受到嚴格監管，經紀人必須獲得金融行為監管局 ( FCA ) 的資格。準確的資格取決於經紀人和雇主所需的具體職責。
每個國家對股票經紀人都有自己的認證要求。
股票經紀人是做什麼的？
股票經紀人充當市場（例如交易所）和投資大眾之間的中介。經紀人接受客戶的訂單並嘗試以最優惠的價格完成訂單。作為回報，他們賺取稱為佣金的費用。如今，許多股票經紀人已經轉型為財務顧問或規劃師，因為在線經紀平台允許用戶通過網絡或移動應用程序輸入自己的訂單。
折扣和全方位服務經紀人有什麼區別？
傳統上，折扣經紀人只會代表客戶進行買賣，而全方位服務的經紀人將提供更廣泛的金融服務，例如研究、建議、投資組合管理等。如今，隨著在線經紀公司將佣金降至零，折扣經紀商在純粹的執行之外還提供研究和其他服務，從而脫穎而出。
股票經紀人賺多少錢？
2020 年股票經紀人的工資中位數為 60,644 美元，平均範圍為 40,000 美元至 123,000 美元。