什么是股票经纪人？
股票经纪人是代表客户在市场上运行订单的金融专业人士。股票经纪人也可以称为注册代表(RR) 或投资顾问。
大多数股票经纪人为经纪公司工作，并为许多个人和机构客户处理交易。尽管薪酬方式因雇主而异，但股票经纪人通常以佣金为基础获得报酬。
经纪公司和经纪自营公司有时也被统称为股票经纪人。其中包括提供全方位服务的经纪人和折扣经纪人，他们运行交易但不提供个性化的投资建议。
大多数在线经纪商都是折扣经纪商，至少在他们的基本服务水平上，交易是免费运行的，或者收取少量的固定价格佣金。许多在线经纪人现在提供收费更高的优质服务。
重点摘要
- 股票经纪人是按照客户的指示买卖股票的金融专业人士。
- 现在大多数买卖订单都是通过在线折扣经纪人发出的。这种自动化过程降低了费用。
- 富有的个人和机构继续使用全方位服务的经纪人，他们提供建议和投资组合管理服务以及完成交易。
了解股票经纪人的角色
购买或出售股票需要访问主要交易所之一，例如纽约证券交易所 (NYSE) 或纳斯达克。要在这些交易所进行交易，您必须是交易所的会员或属于会员公司。会员公司和为其工作的许多个人都获得了金融业监管局 (FINRA) 的经纪人或经纪交易商许可。
虽然个人投资者可以直接从发行股票的公司购买股票，但与股票经纪人合作要简单得多。
直到最近几年，进入股市的成本高得令人望而却步。它仅对高净值投资者或大型机构投资者（例如养老基金的经理）具有成本效益。他们使用全方位服务的经纪人，并且可以为运行交易支付数百美元。
然而，互联网的兴起和相关技术的进步为折扣经纪人提供廉价、快速和自动进入市场的在线服务铺平了道路。最近，Robinhood 和 SoFi 等应用进程迎合了微型投资者的需求，甚至允许购买部分股票。当今市场上的大多数账户都由账户所有者管理并由折扣经纪人持有。
21世纪的股票经纪人
受雇于折扣经纪公司的经纪人可以作为电话代理（称为语音经纪人）来回答简短的问题，或者在实际地点担任分支机构官员。他们还可以咨询订阅在线经纪人高级级别的客户。
相对较少的股票经纪人为投资银行或专业经纪公司工作。这些公司为机构客户和高净值个人(HNWI) 处理大型和专业订单。
经纪人服务的另一个最新发展是引入了机器人顾问，通过网络或移动应用进程界面进行的算法投资管理。个人交互很少，费用很低。
Robinhood 和 SoFi 等手机应用迎合了小额投资者的需求，甚至允许购买零碎股份。
股票经纪人的教育要求
股票经纪人通常需要金融或工商管理学士学位。对金融法律法规、会计方法、经济和货币原理、财务规划和财务预测的深刻理解对于在该领域工作都非常有用。
作为合法性和金融敏锐度的信号，全球证书也越来越受欢迎。示例包括认证财务规划师 ( CFP ) 和特许财务分析师 ( CFA ) 称号。
大多数成功的股票经纪人除了具备市场知识和投资技能外，还具有出色的人际交往能力，并能够维持牢固的销售关系。
股票经纪人的许可要求
在美国，注册经纪人必须持有 FINRA 系列 7 和系列 63 或 66 许可证，并由注册投资公司赞助。美国的场内经纪人也必须是其工作所在证券交易所的会员。
在加拿大，潜在的股票经纪人目前应受雇于一家经纪公司，并且必须完成加拿大证券课程 ( CSC )、行为和实践手册 (CPH) 以及为期 90 天的投资顾问培训计划 (IATP)。
在香港，申请人必须在持牌经纪公司工作，并通过香港证券专业学会 (HKSI) 的三项考试。那些通过考试的人仍然必须得到金融监管机构的批准才能获得执照。
在新加坡，成为贸易代表需要通过由银行和金融学院管理的四门考试，即模块 1A、5、6 和 6A。新加坡金融管理局 (MAS) 和新加坡交易所(SGX) 拥有权限。
在英国，股票经纪受到严格监管，经纪人必须获得金融行为监管局 ( FCA ) 的资格。准确的资格取决于经纪人和雇主所需的具体职责。
每个国家对股票经纪人都有自己的认证要求。
股票经纪人是做什么的？
股票经纪人充当市场（例如交易所）和投资大众之间的中介。经纪人接受客户的订单并尝试以最优惠的价格完成订单。作为回报，他们赚取称为佣金的费用。如今，许多股票经纪人已经转型为财务顾问或规划师，因为在线经纪平台允许用户通过网络或移动应用进程输入自己的订单。
折扣和全方位服务经纪人有什么区别？
传统上，折扣经纪人只会代表客户进行买卖，而全方位服务的经纪人将提供更广泛的金融服务，例如研究、建议、投资组合管理等。如今，随着在线经纪公司将佣金降至零，折扣经纪商在纯粹的运行之外还提供研究和其他服务，从而脱颖而出。
股票经纪人赚多少钱？
2020 年股票经纪人的工资中位数为 60,644 美元，平均范围为 40,000 美元至 123,000 美元。