根据 Michael Kitces 的 Nerd's Eye View 博客“购买财务规划业务是成为财务规划师的好方法吗？”，购买财务咨询业务通常有两个原因。第一个原因是收购或与其他公司合并以增加收入和规模。这通常适用于较大的业务或机构。第二个原因是，新规划师急于让业务正常运转，而不想从头开始建立业务。购买公司可能在有现有财务义务的职业转换者中更为常见。
无论如何，有证据表明，在收购期间和收购后留住客户并获得全部利益是很难做到的。前 Live Oak Bank 员工 Jason Carroll 在一篇《投资新闻》文章中描述了收购金融咨询业务时常见的陷阱。这些陷阱包括重要员工辞职、客户流失、卖家反悔以及收购的实际收益不值这个价钱。Carroll 继续报告了 2012 年 Aite Consulting Group 调查的结果，该调查指出，33% 收购成熟业务的顾问承认，他们保留的卖家客户群不到 50%。
如果您正在考虑购买一家金融咨询公司，那么第一步就是进行尽职调查。不要急于做任何事情，要反复检查账簿，并注意潜在的陷阱。为了成功收购，该业务必须与买方近乎完美契合。了解卖方、员工以及您有意购买的业务的运营流程都非常重要。在接近完成任何交易之前，请务必对您的所有问题和疑虑做出明确答复。
进行文化审计
每家企业都有自己的文化、价值观、工作方式和策略。想要购买企业的人对公司的管理方式也有自己的期望，因此在交易开始之前就有可能出现冲突。
除了可能因不同的管理理念而产生分歧之外，出售还会带来其他负面影响。并购让现有客户和员工感到害怕。员工担心会丢掉工作。与一家公司签约的客户面临着将他们的账户交给一家他们没有选择的公司处理的想法。
清晰的沟通和耐心对于处理这一过程至关重要。买方必须与卖方和员工会面，以确定公司内部的企业精神。接下来，收购方必须充分掌握客户协议并评估现有流程。所有相关方都必须了解收购处于哪个阶段以及一切进展如何。透明度将最大限度地减少员工和客户的恐惧和焦虑。如果文化不合适，不要害怕离开。
核实双方财务状况
卖方和买方都必须拥有强劲的财务状况。如果收购是通过债务融资的，那么就需要有足够的公司现金流来偿还债务。收购方应该聘请会计师来检查账簿，寻找可持续收入以及任何危险信号。假设情景是关键。在收购一家公司时，要考虑在保持交易偿付能力的情况下可以失去多少客户。例如，如果交易失败，导致该公司损失了 25% 的客户，那么买方应该能够找到弥补由此造成的收入损失的方法。
在检查财务状况时，要了解并理解公司如何赚钱。他们是根据管理资产的百分比收费，还是按小时收费，还是按佣金模式收费？查看收入和支出的增长趋势。研究当前收入流的可持续性。
仔细检查所有费用。问问自己这些费用是否合理，是否有可能增加。公司的薪酬结构、管理费用和运营费用是否会保持不变或增加？收购金融咨询公司时，确保投资物有所值非常重要，就像购买个人股票或任何其他类型的企业一样，仔细研究财务状况。
制定过渡计划
一旦你决定一定要购买，一定要让有收购经验的律师审查文件。写下各方的期望。让员工和其他顾问参与这一阶段，确保他们对新组织感到满意。需要考虑的事项包括：明确界定员工职责、修订的业务惯例和员工等级制度。当所有相关方共同努力时，您更有可能实现平稳过渡。
如果卖方要离开公司，他们必须向新东家介绍每位现有客户。客户保留是维持现金流的关键。正如现有员工和顾问必须参与过渡讨论一样，客户也必须相信，在新的管理下，他们所获得的服务质量将继续或有所提高。确保他们感到受到照顾，并确保他们充分了解情况。请客户分享他们可能有的任何问题或担忧，这样您就可以规避和减少潜在的退出。
结论
要想让收购顺利进行，你需要花时间。不要忽视危险信号，无论它有多小。一定要与值得信赖的专业联系人仔细核实你的发现和假设。最后，不要忘记，如果你对收购不确定，你可以随时退出交易并寻找其他业务。