Series 65 由北美證券管理員協會 (NASAA)設計並由金融業監管局 (FINRA) 管理，是個人在美國擔任投資顧問所需的考試和證券許可證。系列 65 考試，正式稱爲統一投資顧問法律考試，涵蓋法律、法規、道德以及對財務顧問角色很重要的各種主題。

瞭解 65 系列

成功完成 65 系列考試使投資專業人士有資格在某些州擔任投資顧問代表。 FINRA 管理的其他資格考試包括系列 3 國家商品期貨 (NCFE)、系列 7 普通證券代表 (GS) 和系列 63統一證券代理州法。

NASAA 已根據 2018 年稅法變更完成了 63、65 和 66 系列考試的問題更新。從 2019 年 1 月開始的考試中出現的與稅務相關的問題反映了稅法的變化。參加 65 系列考試的考生不需要會員公司的贊助。

65 系列考試結構

Series 65 考試包含 130 道選擇題。考生有 180 分鐘的時間完成考試。考生必須在 130 道題中答對 94 題才能通過（72.3% 的分數）。

爲考生提供了一個基本的四功能電子計算器。考試期間只能使用此計算器。還爲考生提供乾擦板和記號筆。考場內不允許使用任何形式的參考資料，對被發現作弊或企圖作弊的人將受到嚴厲處罰。

個人的公司可以通過提交表格 U4 並支付 175 美元的考試費來安排候選人蔘加考試。如果個人未進行公司註冊，則考生使用表格 U10 申請並支付考試費用。

65 系列考試內容

NASAA 在其網站上提供有關考試內容的最新信息。考試結構如下：

• 經濟因素和商業信息（15%，20 個問題）：主題包括貨幣和財政政策、經濟指標、財務報告、定量方法和基本風險概念。
• 投資工具特徵（25%，32 個問題）：主題包括現金和現金等價物、固定收益證券、固定收益估值方法、股票和股票估值中使用的方法、集合投資、衍生證券和保險產品。
• 客戶投資建議和策略（30%，39 個問題）：主題包括個人；商業實體和信託；客戶資料；資本市場理論；投資組合管理風格、策略和技術；稅務考慮；退休計劃； ERISA 問題；特殊類型的賬戶；交易證券；交易所和市場；和性能測量。
• 法律、法規和指南，包括禁止不道德的商業行爲（30%，39 個問題）：主題包括州和聯邦證券法；投資顧問、投資顧問代表、經紀交易商和代理人的規章制度；道德實踐；和信託義務，包括與客戶的溝通、補償、客戶資金和利益衝突。

相關文章