您的投資組合可能包含各種金融資產，例如股票、債券、共同基金、交易所交易基金(ETF)、 401(k)和個人退休賬戶(IRA)。追蹤所有這些資產可能是一項艱鉅的任務，甚至可以說是一項艱鉅的任務。定期瞭解所有投資的狀況至關重要，而不僅僅是每年收到稅表時才瞭解。
幸運的是，一些移動應用程序可以一站式提供您所有投資的實時信息。以下是四款流行的投資組合管理應用程序，可一目瞭然地跟蹤您的投資情況。
重點
- 移動投資組合管理應用程序可以提供有關您的投資信息，從 401k(s) 到 IRA。
- 一些投資組合管理應用程序可以與您現有的帳戶同步，並且大多數都是免費的。
- 一些最受歡迎的應用程序包括 Personal Capital、SigFig Wealth Management、Sharesight 和 Yahoo Finance。
- 主要功能包括同步金融賬戶數據以及根據基準指數或基金衡量業績的能力。
- 一些投資組合應用程序提供退休跟蹤和計劃以及資產配置來衡量投資組合的多樣化。
1. 個人資本理財
- 平臺：iOS、Android、亞馬遜
- 費用：免費
超過 300 萬人使用 Personal Capital 追蹤自己的財務狀況，截至 2022 年 1 月 31 日，該公司管理的資產(AUM) 超過 220 億美元。
除了能夠追蹤您的淨資產並制定儲蓄計劃外，客戶還可以同步幾乎所有投資和銀行賬戶，包括信用卡、退休賬戶和應稅賬戶。下載您的所有財務數據後，該應用程序可以通過易於閱讀的圖表跟蹤業績、資產配置和費用。
投資檢查
投資檢查功能允許客戶按賬戶、資產類別或單個證券跟蹤投資。該應用程序允許您查看您的資產配置，以及您在某個特定行業的持倉是偏低還是偏高。您還可以設置一個基準，例如標準普爾 500 指數，該應用程序將爲您提供智能加權建議。您還可以跟蹤您的持倉及其相對於其他主要市場指數、交易所交易基金 (ETF) 和共同基金倉位的表現。
通過分析資產配置，該應用可幫助您評估投資組合的風險水平，並推薦目標資產配置以降低損失風險。投資者可以查看投資組合的過往表現，並將過往表現與您的目標資產配置進行比較。投資檢查功能還會監控您的投資成本，包括共同基金費用，從而幫助您節省資金。
退休計劃
退休計劃功能可以幫助您確定是否達到了儲蓄和退休目標。您可以據此制定支出計劃以實現這些目標。情景分析功能可以幫助您確定是否有足夠的儲蓄來實現提前退休。如果您在公司有 401(k) 賬戶，財務信息還可以與 Personal Capital 退休計劃工具關聯。
財富顧問
客戶還可以選擇與個人財富管理顧問合作，通過 FaceTime、電子郵件或電話討論他們的投資需求。該應用程序採用兩步遠程身份驗證流程，具備銀行級安全保障。不過，財富管理功能需要付費。
2. SigFig 財富管理
- 平臺：iOS、Android
- 費用：免費
SigFig 的財富管理應用可以免費幫您追蹤所有投資賬戶。此外，它還提供收費版本，允許投資者根據自身風險承受能力和投資期限創建個性化投資計劃，但每年需支付 0.25% 的費用。不過，您可以免費管理您的第一個 10,000 美元。
投資同步
SigFig 免費應用會自動將您的投資賬戶信息彙總到單一儀表板，讓您實時查看股票、共同基金和交易所交易基金 (ETF)。SigFig 可連接超過 50 家券商，包括嘉信理財、富達和德美利證券。報告儀表板功能允許您創建關於業績、關鍵統計數據、費用和持倉的報告。
投資組合追蹤器
SigFig 免費應用提供您的 401(k) 計劃和 IRA 賬戶的快照。您將每週通過電子郵件收到賬戶表現摘要、影響您投資組合的新聞，以及關注您最大漲幅和跌幅股票的提醒。
投資組合追蹤器會自動分析您的投資組合，以發現隱藏費用以及對單隻股票、基金或板塊的過度敞口。外部分析功能可讓您分析外部持倉，以確定合理的配置。在此基礎上，該應用會提供合理的資產配置建議，以優化收益並管理市場風險。
自動投資
用戶只需支付一定費用，即可通過自動投資優化收益。SigFig 將優化您的投資組合，並提供每日監控，通過再平衡、股息再投資和節稅策略，確保投資組合保持正軌。
3. Sharesight
- 平臺：iOS、Android
- 成本：有限的免費版本和收費選項
Sharesight 是一款投資組合追蹤器，可以使用從 40 家證券交易所導入的數據來監控您的投資表現。該服務最多可免費使用 10 支股票或一個投資組合，但報告功能有限。如果您持有 10 支以上股票，並且希望獲得額外的報告功能，則可以選擇付費服務，費用爲每月 11.25 美元至 23.25 美元（按年計費）。
投資組合追蹤
使用 Sharesight，投資者可以自動追蹤全球超過 24 萬隻股票、ETF 和共同基金的價格和表現。該應用還可以監控加密貨幣、房地產、私募股權和固定收益投資。年化收益功能可以考慮資本收益、股息、費用和匯率波動，顯示它們對整體投資組合的影響。
績效報告
Sharesight 可以將您的投資業績與各種基準（包括股票、ETF 和標準普爾 500指數）進行比較。投資者可以監控其資產配置，以衡量其基於特定行業或國家的多元化程度。Sharesight 還支持在將投資組合與基準進行比較時進行自定義。
追蹤收入
Sharesight 可以監控股息收入、股息分配情況，並計算股息收益率以及投資組合的影響。Sharesight 可以根據公司宣佈的股息支付情況預測預期股息收入。此功能對依賴創收資產獲得被動收入的投資者非常有幫助。
該服務還提供用於稅務報告的應稅收入報告，其中包括按本地和外國收入分類的股息、分配和利息支付。
4.雅虎財經
- 平臺：iOS、Android
- 費用：免費
雅虎財經應用設計簡潔易用，讓您輕鬆追蹤股票、商品、債券和貨幣。您可以創建個人投資組合並追蹤其表現，並在所有設備上同步多個投資組合。
定製警報
雅虎財經 (Yahoo Finance) 應用提供實時股票和投資信息，助您隨時掌握市場動態。雅虎財經允許您創建個性化提醒，實時追蹤市場動態。其功能包括多個關注列表，可按任意方式（例如按行業）整理股票。您可以通過實時報價監控投資組合的表現，並設置價格提醒。該應用還包含全屏交互式圖表。
實時新聞
雅虎財經是美國最大的商業新聞網站之一，其每日內容包括數據、評論和新聞稿。當然，雅虎財經應用程序用戶也可以快速訪問這些突發資訊，並可以啓用新聞、收益報告和財務信息的通知。
投資組合追蹤器的主要特點
投資組合追蹤器應該能夠幫助您監控金融投資組合中的投資，包括股票、債券、共同基金和交易所交易基金 (ETF)。雖然每個投資者的情況各不相同，但投資組合管理應用的一些主要功能和優勢包括：
- 該應用程序的免費版本
- 輕鬆同步您的所有投資和銀行賬戶的財務信息
- 帶有報告功能的儀表板，可跟蹤您的財務進度
- 允許定製的資產配置和投資組合監控
- 整合 401(k) 和 IRA 的退休計劃工具
- 訪問圖表來跟蹤投資組合表現和研究股票
- 股息追蹤或監測股息增加的公司
- 費用監控以避免支付經紀費和共同基金費用
- 只需支付少量費用即可升級免費應用程序版本
大多數追蹤器都提供免費版投資組合監控和額外的付費升級。如果您可能喜歡其他服務，例如財富管理或投資組合評估，請尋找提供諮詢服務的應用程序。許多應用程序提供一次性免費諮詢，但資產規模不得超過一定數額。
資產配置
任何可靠的投資組合追蹤應用的一個關鍵功能是能夠查看您的資產配置，並將其與標準普爾 500 指數等基準指數進行比較。根據您的風險承受能力和時間範圍設計目標配置也很重要。例如，退休人員的風險承受能力可能低於距離退休還有 20 年的人。因此，資產配置會根據您何時需要資金而有所不同。
有時，市場狀況或生活事件可能會改變您的目標資產配置。因此，一款能夠重新平衡投資組合、使其符合您的長期財務目標的應用程序至關重要。
實時數據和監控
在監控投資組合時，能夠同步所有投資賬戶並通過可訪問實時數據的用戶友好型儀表板管理投資組合至關重要。
其他功能包括回溯測試，它允許您分析如果採用不同的資產配置，您的投資組合將如何表現。此外，一個關鍵功能是監控您的風險水平，並確定投資組合對某個投資或行業的敞口是否過度或不足。
追蹤投資組合的最佳方法是什麼？
使用軟件應用程序（簡稱App）可以幫助您監控投資組合。投資組合跟蹤應用程序可以同步並下載您銀行和經紀賬戶（包括401(k)賬戶）的財務信息。
我應該在投資組合追蹤器中尋找什麼？
儘管每個投資者都有特定的財務目標，但需要尋找的關鍵特徵包括：
- 該應用程序的免費版本，您可以試用一下
- 能夠同步您的所有財務賬戶
- 包含 401(k) 和 IRA 的退休計劃工具
- 資產配置以監控您的投資組合的多樣化
- 能夠將您的投資組合的回報與基準指數進行比較
大多數投資組合追蹤應用程序都是免費的嗎？
大多數投資組合追蹤器都提供免費和付費版本。免費應用通常提供多種功能，但擁有多項投資的用戶可能會選擇付費應用，該應用提供高級報告、實時數據和稅務信息。
綜述
投資組合管理應用程序可隨時隨地輕鬆追蹤您的投資。有些應用程序會與您現有的賬戶同步，而有些則需要您手動輸入持倉信息。無論哪種情況，這類應用程序都會提供最新信息，讓您瞭解當前的投資狀況，並提供工具幫助您實現未來的目標。