對於尋求固定收入的投資者來說，房地產投資信託基金 (REIT) 是最受歡迎的選擇之一。房地產投資信託基金每年必須分配 90% 以上的收益才能保持免稅地位。對於投資者來說，這意味着相對較高的股息支付和一致的股息政策。
房地產投資信託基金 (REIT) 從 2008 年次級抵押貸款危機中反彈，該危機曾導致房地產價值在數年間遭受重創。
它們之所以受到投資者的歡迎，是因爲它們的股息收益率通常高於公司債券或政府債券。這些股票也在交易所交易，因此既有增長潛力，也有收入潛力。截至 2021 年 6 月，MSCI 美國房地產投資信託指數衡量的平均年回報率爲 10.32%。
然而，正如我們在 2008 年所認識到的，更大的回報伴隨着更大的風險。即使你把決定權交給專業人士，房地產也不適合膽小的人。
摘要
- 房地產投資信託（REIT）是獲取穩定收入的絕佳投資。
- 有少數房地產投資信託基金 (REIT) 會按月或按季度定期支付股息。
- 一些最知名的月度股息支付者包括 AGNC Investment Corp. (AGNC) 和 STAG Industrial (STAG)。
- 與此同時，其他按月派息的房地產投資信託基金 (REIT) 不再按月派息或完全暫停派息，例如 Apple Hospitality (APLE) 和 Bluerock Residential Growth (BRG)。
每月支付股息的房地產投資信託基金
雖然有些股票按年派息，但某些房地產投資信託基金按季度或按月派息。這對投資者來說是一個優勢，無論這筆錢是用於增加收入還是再投資，尤其是因爲更頻繁的派息可以更快地增加複利。
這裏有六位候選人，他們各自專注於房地產行業的不同領域。
1. AGNC 投資公司（AGNC）
AGNC Investment Corp.（前身爲美國資本代理公司）投資於高質量的抵押貸款支持證券，包括由政府支持機構擔保的直通證券和抵押貸款債券，例如聯邦國民抵押貸款協會和聯邦住房貸款抵押公司（分別稱爲房利美和房地美）。
它還投資一些不受政府擔保的住宅和商業抵押貸款支持證券。
該公司持有的債券對市場利率變化高度敏感，因此 AGNC Investment 的持股容易受到利率風險的影響。不過，管理層廣泛對沖利率風險，並定期重新平衡投資組合。
截至 2021 年 7 月，AGNC Investment Corp. 的股息收益率爲8.93%，年度股息爲 1.44 美元。
2. 蘋果酒店集團（APLE）
Apple Hospitality (APLE) 專注於高檔酒店。作爲最大的酒店業房地產投資信託基金之一，該公司擁有並經營（通過物業管理公司）234 家酒店，其中大部分是萬豪和希爾頓品牌，分佈在城市、郊區和發展中市場。該公司一直將大部分現金流再投資於其投資組合，從而實現了較高的客戶滿意度和穩定的資本需求。
截至 2021 年 7 月，該公司支付了 0.04 美元的年度股息，但自 2020 年 3 月以來一直沒有支付月度股息。APLE 現在按季度支付股息，
3. Bluerock Residential Growth （BRG）
Bluerock Residential Growth (BRG) 是一家小型信託公司，專門投資和運營美國各地增長市場的多戶住宅社區。目前的投資組合包括德克薩斯州、佛羅里達州、佐治亞州、華盛頓州、科羅拉多州、亞利桑那州、內華達州、阿拉巴馬州、田納西州、南卡羅來納州和北卡羅來納州的 59 棟公寓樓或綜合體。
該公司的大部分物業入住率都很高，超過 90%。與許多房地產投資信託基金不同，Bluerock 經常與地區物業所有者和運營商合作，以利用他們在當地房地產市場的專業知識。
自 2014 年以來，管理層積極發展信託，並不斷尋求在其投資組合中增加更多優質資產。
然而，自 2018 年以來，Bluerock Residential Growth 從每月派息改爲每季度派息。截至 2021 年 7 月，該公司的股息收益率爲 5.3%，年度股息爲 0.65 美元。
4.EPR 屬性（EPR）
EPR Properties (EPR) 是一家小型成長型房地產投資信託基金，專注於兩個截然不同的房地產領域。一個是娛樂、表演和休閒場所，如劇院、主題公園和賭場。另一個是教育，特別是私立學校和幼兒教育中心。
該公司在美國 41 個州和加拿大安大略省擁有物業。EPR Properties 通常採用三重淨租賃的方式出租物業，運營、維護、保險和稅費由租戶承擔。
由於業務模式多樣化，該公司的表現通常遠超 MSCI 美國房地產投資信託指數，儘管 2020 年的表現不佳。
截至 2021 年 7 月，該公司支付了 3 美元的股息。
5.LTC地產（LTC）
LTC Properties, Inc. (LTC) 管理着一系列老年住房和長期護理設施，包括專業護理、輔助生活、獨立生活和記憶護理設施。該公司目前在 27 個州擁有 159 處房產。
LTC 主要通過使用三重淨租賃出租其房產和投資抵押貸款來賺取收入。
截至 2021 年 7 月，其年度股息爲 2.28 美元，收益率爲 5.86%。
6.STAG工業（STAG）
STAG Industrial (STAG) 投資工業用途的地產，主要是配送中心和倉庫，還有一些輕型製造設施。它在 39 個州擁有 492 處地產。
STAG 主要將其建築出租給單個租戶，因此它不必像購物中心和辦公園區等多租戶物業那樣應對不斷的人員流動。其平均租期略長於五年。
截至 2021 年 7 月，該公司支付了 1.45 美元的年度股息，股息收益率爲 3.54%。