共同基金是相當透明的。您可以通過在線搜索輕鬆找出共同基金中的股票。許多金融網站列出了資金的持有情況。股票的價格（通常稱爲單位）發佈在這些網站上，如果您也使用在線折扣經紀人，您也可以輕鬆找到它。
共同基金交易可能需要支付各種費用。一些基金帶有銷售費用或負擔，這是您購買或出售基金股票所支付的費用，類似於支付股票交易的佣金。這些可以是預付款（前端負載）或您在出售股票時支付的費用（或有遞延銷售費用）的形式。
重點摘要
- 確定共同基金價格的最常用方法是計算或比較其資產淨值或資產淨值。
- 共同基金的購買價格由前一天的資產淨值決定。
- 獲得您想要的確切價格的唯一方法是購買交易所交易基金而不是共同基金。否則，資產淨值的變化可能會影響您基金的購買價格。
資產淨值
找出共同基金價格的最簡單方法是查看其資產淨值。資產淨值是共同基金資產的總價值，減去其所有負債。許多共同基金使用這個數字來確定基金交易單位的價格。當您買賣共同基金時，您通常以資產淨值進行。
資產淨值變動
對於大多數共同基金，資產淨值是每天計算的，因爲共同基金的投資組合由許多不同的股票組成。由於這些股票中的每一種都可能在一天中頻繁地發生價格變化，因此難以確定共同基金的確切價值。因此，共同基金公司選擇每天對他們的投資組合進行一次估值，並且每天，這是投資者必須購買和出售共同基金的價格。確切的估值技術可能因基金而異，因爲有些可能使用最近三個交易價格的平均值。然而，所有共同基金每天都會對其資產淨值進行一次估值。
您的實際價格
根據富達投資的說法，當您購買或贖回共同基金時，您是在直接與該基金進行交易，而對於交易所交易基金和股票，您是在二級市場上進行交易。與股票和 ETF 不同，共同基金每天僅在東部時間下午 4 點收市後交易一次。
如果您進行買賣共同基金股票的交易，您的交易將以下一個可用的資產淨值執行，該淨資產值在市場收盤後計算，通常在東部時間下午 6 點公佈。這個價格可能高於或低於前一天的收盤資產淨值。
如何獲得您想要的確切價格
對於交易所交易基金 (ETF)，它是一種像股票一樣交易的指數基金，首先確定資產淨值的方式與股票的相同。買賣雙方競購股票，價格時時刻刻漲跌。您可以下限價單，當ETF股價等於或低於您的限價時執行。
請注意，ETF 不是共同基金。它們的相似之處在於都集中投資者的資金購買股票，但ETF的股票像股票一樣交易，這意味着價格會迅速變化。
綜述
雖然共同基金的價格很容易找到，但事實是，沒有人知道當你的買單被執行時它會值多少錢。第二天你就會知道你買它是爲了什麼。獲得所需價格的唯一方法是購買交易所交易基金而不是共同基金。