昨天，路透社报道称，SEC 对摩根大通处以 400 万美元罚款。
真正令人好奇的是为什么要处以这样的罚款。
阅读SEC发布的命令文本可以发现，被罚款的是摩根大通的子公司，即JP Morgan Securities LLC。
美国证券交易委员会在本文中写道，摩根大通删除了约 8,700 个收件箱中约 4,700 万封与 2018 年 1 月 1 日至 4 月 23 日期间相关的电子通信、电子邮件。
其中许多电子邮件是必须根据交易法和规则保留的业务记录。
因此，这与五年前的事件有关，所指控的罪行纯粹是行政性质的。
事实上，美国证券交易委员会的命令文本显示，自 2016 年以来，摩根大通开展了一个项目，从其系统中删除法律不再要求保留的旧文件和通信内容。
然而，他们还错误地删除了依法应保留一段时间的文件和通讯。
美国证券交易委员会写道：
“摩根大通员工执行的与该项目相关的删除任务遇到了故障，所识别的文件实际上并未被删除。
2019 年 6 月，在解决问题时，公司员工从 2018 年第一季度开始执行电子通信删除任务，他们错误地认为，根据摩根大通存档供应商的书面陈述，所有文档的编码方式都是为了防止永久删除记录仍在《交易法》第 17(a) 条及其下的第 17a-4(b) 条规定的 36 个月监管保留期内。”
发现的问题是该保留服务提供商未能应用正确的保留设置，因此许多要保留的通信被永久删除，现在无法恢复。
像这样一个相对微不足道的错误，显然是由于相关各方之间的沟通不畅，或许还有一点疏忽，却让摩根大通付出了高昂的代价。
事实上，SEC 责令其在 14 天内向证券和证券交易委员会缴纳 400 万美元（4,000,000.00 美元）的罚款。
外汇委员会，然后将其转入美国财政部的普通基金。
如果未能按时付款，还将收取额外利息。
相对于犯罪的严重性，处罚金额似乎特别高，但美国证券交易委员会写道，它认为这符合公共利益。
问题在于，摩根大通故意违反了《交易法》第 17(a) 和 17a-4(b)(4) 条，其中要求将收到的所有通信的原件和发送的所有通信的副本保留至少三年。
这种“故意”可能会让人了解 SEC 处以如此巨额罚款的动机，尤其是因为就在他们撰写本文之前，摩根大通在至少 12 项与证券相关的调查中收到了传票和文件要求，其中 8 项是由 SEC 进行的美国证券交易委员会本身。
现在无法再检索其中一些调查的通讯。
此外，摩根大通似乎仅在美国证券交易委员会对此事进行的八次调查中的一项中通知了美国证券交易委员会文件和通信丢失的情况。
对此，美国证券交易委员会写道：
“由于删除的记录无法恢复，因此丢失的记录如何影响监管调查是未知的，也是不可知的。事实上，摩根大通合规部门的一名成员在删除事件被发现后在一封内部电子邮件中承认，丢失的文件可能与未来潜在的调查、法律事务和监管调查有关。”
因此，人们怀疑“故意”指的是一种自愿行为，也许是为了避免可能造成损害的事情。