SEC 和监管机构
SEC 表格 ADV-W
- 什么是 SEC 表格 ADV-W？ SEC 表格 ADV-W 用于撤销在美国证券交易委员会(SEC) 的注册投资顾问(RIA) 注册。该表格是 1940 年《投资顾问法》所要求的，并且有几个必须完成的时间表，列出顾问的联系信息、当前业务和客户状态。还需要财务状况声明以及账簿和记录的描述。
联邦覆盖顾问
- 什么是联邦涵盖顾问？联邦涵盖顾问是根据 1940 年《投资顾问法》在美国证券交易委员会(SEC) 注册的美国投资顾问。联邦涵盖顾问也称为联邦涵盖投资顾问、联邦涵盖顾问或 SEC 注册投资顾问。重点联邦参保顾问是根据 1940 年《投资顾问法》在 SEC 注册的投资顾问。
证券投资者保护公司 (SIPC) 定义
- 什么是证券投资者保护公司 (SIPC)？证券投资者保护公司 (SIPC) 是根据国会法案创建的非营利性公司，旨在保护被迫破产的经纪公司的客户。 SIPC 成员包括根据1934 年《证券交易法》注册的所有经纪人和交易商、所有证券交易所成员以及大多数全国证券交易商协会(NASD) 成员。
证券转让代理奖章计划
- 证券转让代理奖章计划的定义证券转让代理奖章计划 (STAMP) 是许多不同机构使用的一种验证系统，用于保证个人签名应用于需要转让的证券实物证书。 STAMP 是为此目的的三个担保计划之一，另外两个是证券交易所奖章计划 (SEMP) 和纽约证券交易所奖章签名计划 (MSP)。
您需要了解的有关 DOL 信托规则的所有信息
- 劳工部 (DOL) 信托规则原定于 2017 年 4 月 10 日至 2018 年 1 月 1 日分阶段实施。截至 2018 年 6 月 21 日，美国第五巡回上诉法院正式撤销该规则，有效地杀了它。
重大非公开信息定义
- 什么是重大非公开信息？重大非公开信息是指与公司相关但尚未公开但可能对其股价产生影响的数据。非公开重大信息的持有人利用该信息为自己的利益进行股票交易是违法的。与其他人分享这些信息以在市场上获利也是违法的。重点摘要重大非公开信息是指尚未公开且可能对其股价产生影响的公司新闻或信息。
8-K（表格 8K）
- 什么是 8-K？ 8-K 是关于公司的计划外重大事件或公司变更的报告，这些事件可能对股东或证券交易委员会 ( SEC ) 很重要。该报告也称为 8K 表格，向公众通报事件，包括收购、破产、董事辞职或财政年度的变化。摘要SEC 要求公司提交 8-K 以宣布与股东相关的重大事件。
仲裁
- 什么是仲裁？仲裁是解决投资者与经纪人之间或经纪人之间纠纷的机制。它由金融业监管局 (FINRA) 监督，其决定是最终的且具有约束力。仲裁不同于调解，在调解中，各方通过协商达成自愿解决方案，除非各方同意，否则裁决不具有约束力。
联邦住房金融局 (FHFA) 定义
- 什么是联邦住房金融局 (FHFA)？联邦住房金融局 (FHFA) 是美国监管机构，负责监督二级抵押贷款市场和其中的参与者。 FHFA 成立于 2008 年，其职责包括监督房利美和房地美，以及组成联邦住房贷款银行 (FHLB) 系统和 FHLBanks的联合办公室金融办公室 (OF) 的 11 家银行。
国家住房法定义
- 什么是国家住房法？ 《国家住房法》是国会于 1934 年通过的一项立法，旨在加强住宅房地产市场并促进房屋所有权。作为新政的基石，该法案建立了联邦住房管理局(FHA)，该法案通过创建联邦担保的抵押贷款保险计划，允许银行发放低成本贷款，让更多人更容易获得贷款。
资产管理公司如何监管？
- 监管是金融业的重要组成部分。监督有助于保持资本在整个市场中自由流动。但它也有助于保护消费者和投资者的利益，使他们免受不道德专业人士的过多风险和欺诈。资产管理行业主要由两个机构管理——证券交易委员会(SEC) 和金融业监管局(FINRA)。尽管它们是独立的，但它们与其他机构之间存在重叠。
搅动定义
- 什么是搅动？搅动是经纪商在客户账户中过度交易资产以赚取佣金的非法和不道德行为。虽然没有量化衡量标准来衡量流失，但频繁买卖股票或任何对满足客户投资目标无能为力的资产可能是流失的证据。概要流失是为了产生佣金而过度交易客户经纪账户中的资产。搅动是非法和不道德的，会受到严厉的罚款和制裁。
证券业监管局 (SIRA)
- 什么是证券业监管局 (SIRA)？证券业监管局 (SIRA)，现称为金融业监管局(FINRA)，是一个结合了美国证券交易商协会(NASD) 和纽约证券交易所 (NYSE) 监管单位的机构的名称。 SIRA 的成立是为了管理证券经纪人和投资公众之间的商业行为，监管其成员和关联市场。
了解您的客户 (KYC)
- 什么是了解您的客户 (KYC)？了解您的客户或了解您的客户是投资行业的标准，可确保投资顾问了解有关其客户风险承受能力、投资知识和财务状况的详细信息。 KYC 保护客户和投资顾问。让他们的投资顾问知道哪些投资最适合他们的个人情况，从而保护客户。投资顾问通过了解他们可以和不可以包含在客户投资组合中的内容而受到保护。
FINRA 与 SEC：有什么区别？
- FINRA 与 SEC：概述对于所有的金融机构，了解他们都在做什么可能就像知道在哪里投资一样复杂。证券交易委员会(SEC) 和金融业监管局(FINRA)——前身为全国证券交易商协会(NASD)——是美国金融体系中最重要的两个监管机构，但它们的范围却截然不同和目的。
反洗钱 (AML)
- 什么是反洗钱 (AML)？反洗钱 (AML) 是指旨在揭露将非法资金伪装成合法收入的行为的法律、法规和程序网络。洗钱旨在掩盖从小规模逃税和贩毒到公共腐败和资助被指定为恐怖组织的团体等犯罪活动。反洗钱立法是对金融业的发展、国际资本管制的解除以及进行复杂的金融交易链越来越容易的回应。
规则 W 定义
- 什么是规则 W？ W 条例是美国联邦储备系统 (FRS)的一项条例，用于限制存款机构（例如银行及其附属机构）之间的某些交易。特别是，它对涵盖交易设定了数量限制，并要求某些交易提供抵押品。该法规适用于美联储成员银行、受保的国家非成员银行和受保储蓄协会。
SEC 如何追踪内幕交易
- 与普遍看法相反，内幕交易并不总是违法的。当公司内幕人士（例如公司的董事、高级职员和员工）根据证券法律法规购买或出售其公司的股份时，内幕交易是合法的。此类合法的内幕交易必须在规定的期限内以特定形式向美国证券交易委员会(SEC) 备案。然而，成为头条新闻的内幕交易版本是由拥有重要和非公开信息的人进行的非法交易。
SEC 表格 S-8
- 什么是 SEC 表格 S-8？ SEC 表格 S-8 是指允许上市公司注册其提供的证券作为员工福利计划的一部分的文件。证券交易委员会(SEC) 要求公司在根据1933 年证券交易法发行这些证券之前进行登记。 SEC 通常打算通过向投资者提供准确和充分的信息来保护投资者免受欺诈，同时平衡发行实体在报告方面的负担。
SEC 表格 S-6
- 什么是 SEC 表格 S-6？ SEC 表格 S-6 是向美国证券交易委员会(SEC) 提交的文件，单位投资信托 (UIT) 使用该表格来注册他们发行的证券。单位投资信托是一种投资公司形式，它提供固定的投资组合，通常是股票和债券，作为在特定时期内向投资者提供的可赎回单位。它旨在为投资者提供资本增值和/或股息收入。