共同基金
投资风格
- 什么是投资风格？投资风格是投资者或基金经理在选择投资组合投资时遵循的方法和理念。投资风格基于多种因素，通常基于风险偏好、增长与价值取向和/或市值等参数。共同基金的投资风格有助于设定风险预期和业绩潜力。投资风格也是机构经理向寻求特定市场投资类型的投资者推销和宣传基金的一个重要方面。
不要在共同基金销售中损失惨重
- 如何报告共同基金交易可能会对您年底缴纳的税款金额产生严重影响。对于那些采取被动方式跟踪成本基础的人来说，以下结果之一可能会出现在您即将提交的纳税申报单上。重点通过改变成本基础方法，共同基金投资者可以更好地管理其资本收益。也就是说，当您出售的资产少于 100％ 时，美国国税局提供了几种方法来分配您的成本基础。
灵活资本基金：含义及运作方式
- 什么是弹性资本基金？弹性市值基金是一种不局限于投资于具有预定市值的公司共同基金。此类基金结构将在基金的招股说明书中注明。弹性市值基金可以为基金经理提供更多的投资选择和多元化的可能性。重点灵活上限基金是一种共同基金，不限于投资具有预定市值的公司。灵活上限基金可以为基金经理提供更多的投资选择和多样化可能性。
VWINX：Vanguard Wellesley Income Fund 概述
- Vanguard Wellesley Income Fund (VWINX) 是 Vanguard 收购 Wellington Management Company 后留下的基金。该共同基金旨在提供长期收入增长、高且可持续的当前收入水平以及适度的长期资本增值。
共同基金交易如何清算和结算？
- 共同基金可以每日买卖。然而，与股票和其他类型的证券在整个交易日都在二级市场上交易不同，基金中的份额交易每天在市场收盘后进行一次，通常是东部标准时间下午 4:00。除货币市场共同基金外，交易的清算将在接下来的一到三个工作日内执行，具体取决于基金公司和基金类型。
B股
- 什么是 B 股？ B 股是共同基金中提供的一类股票，收取销售费用。B 股是一种股票，另外两种是 A 股和 C 股。在购买或赎回共同基金中的股票时，每种股票都有其特定的费用结构。重点摘要B 股是共同基金中收取销售费的一种股票。其他常见的股票类别是 A 股和 C 股。
加载
- 什么是负载？佣金是投资者在购买或赎回共同基金股份时收取的销售费用或佣金。销售费用佣金有多种构成方式。它们由共同基金公司确定，并由共同基金中介在共同基金交易中收取。常见的销售费用类型包括前端费用和后端费用。有费用的基金与无费用的共同基金形成对比。摘要佣金是共同基金投资者向向他们销售基金的经纪人或代理人支付的销售费用。
什么是管理投资公司？
- 什么是管理投资公司？管理投资公司是一种管理公开发行的基金份额的投资公司。管理投资公司既可以管理开放式基金，也可以管理封闭式基金。了解管理投资公司管理投资公司通过集合基金为客户管理资金。美国投资市场立法根据1940 年《投资公司法》将投资公司分为三类。
4 只值得考虑的大盘核心共同基金
- 大盘股证券，或投资于市值超过 100 亿美元的公司的证券，提供稳定的价格，并且通常提供稳定的股息支付，从而提高投资组合的整体回报。在大盘股市场，核心共同基金是一种受欢迎的选择，它允许投资者通过单一投资头寸获得特定细分市场的投资。
盈富基金
- 什么是追踪基金？跟踪基金是跟踪广泛市场指数或其一部分的指数基金。跟踪基金也称为指数基金，旨在为投资者提供以低成本投资整个指数的机会。这些基金寻求复制指定指数的持有量和表现，以 ETF 或另类投资的形式构建，以满足基金的跟踪目标。要点跟踪基金是用于跟踪广泛市场指数或其中一部分的集合投资；它们也被称为指数基金。
价值基金定义
- 什么是价值基金？价值基金寻求投资于根据基本特征被认为价格被低估的股票。价值投资通常与成长投资形成鲜明对比，成长投资专注于具有高增长前景的新兴公司。要点价值基金是一种集合投资，遵循基于基本面分析的专注于被低估股票的策略。
收益基金
- 什么是收入基金？收益基金是一种共同基金或交易所交易基金 (ETF)，强调每月或每季度的当前收入，而不是资本收益或增值。此类基金通常持有各种政府、市政和公司债务、优先股、货币市场工具和支付股息的股票。要点收入基金是优先考虑当前收入的共同基金或 ETF，通常以利息或股息投资的形式。
超短期债券基金定义
- 什么是超短期债券基金？超短期债券基金是只投资于期限极短的固定收益工具的债券基金。超短期债券基金将投资于期限少于一年的工具。由于它们专注于久期很短的债券，这些投资组合的利率敏感性最低，因此风险和总回报潜力较低。然而，这种策略往往比货币市场工具提供更高的收益率，并且价格波动比典型的短期基金更少。
了解共同基金风格框
- 样式框是共同基金特征的图形表示。金融服务研究提供商晨星公司 (Morningstar, Inc.) 将这一工具与其著名的共同基金评级系统并列，该系统通过给共同基金分配一到五颗星来对共同基金进行排名，从而普及了该工具。因此，许多共同基金投资者已经熟悉了样式盒及其作为评估共同基金的工具的用途。
何时出售共同基金
- 如果您的共同基金的回报率低于您的预期，您可能会想兑现您的基金单位并将资金投资到其他地方。其他基金的回报率可能看起来很诱人，但要小心；赎回共同基金份额有利有弊。让我们来看看在什么情况下清算您的基金单位是最佳的，以及什么时候可能会产生负面后果。要点在赎回共同基金份额时，投资者应注意这样做的利弊。
全天候基金
- 什么是全天候基金？全天候基金是一种在有利和不利的经济和市场条件下都往往表现良好的基金。全天候基金通常具有灵活的投资策略，使它们能够跨资产类别进行多元化投资，并利用行业轮动或宏观对冲等替代技术，以应对不断变化的市场变化。要点无论市场表现如何好坏，全天候基金都旨在表现良好。
共同基金类别的基础知识
- 在共同基金投资中，“高成本表明质量”这一古老格言与事实相差甚远。没有证据表明支付更高的费用会带来更高的回报。如果说有什么不同的话，那就是高成本基金的共同基金经理可能会冒更多的风险来试图产生更高的回报。如果经理的冒险举措没有成功，你就会付出更多的成本并遭受资本损失。
注册基金专家（CFS）
- 什么是认证基金专家（CFS）？认证基金专家 (CFS) 因其在共同基金和共同基金行业的专业知识而获得商业与金融协会 (IBF) 的认证。指定的要求包括通过认证基金专家考试。认证基金专家考试是共同基金行业最古老的认证称号之一。要点认证基金专家是经过认证可提供共同基金援助的金融行业专业人士。
共同基金与对冲基金：有什么区别？
- 共同基金与对冲基金：概述共同基金和对冲基金都是由集合基金构建的管理投资组合，其目标是通过多元化实现回报。这种资金池意味着一个或一组经理利用多个投资者的投资资金来投资适合特定策略的证券。共同基金由机构基金经理提供，为散户和机构投资者提供多种选择。对冲基金的目标是高净值投资者。这些基金要求投资者满足特定的认可特征。
选择最佳共同基金：指南和概述
- 共同基金是一种投资产品，其中许多投资者的资金汇集到一个投资产品中。然后，该基金专注于利用这些资产投资一组资产，以实现基金的投资目标。有许多不同类型的共同基金可供选择。对于一些投资者来说，如此庞大的可用产品范围似乎令人不知所措。确定目标和风险承受能力在投资任何基金之前，您必须首先确定您的投资目标。