您是否在選擇華爾街交易員或股票經紀人的職業時遇到困難？兩者都涉及買賣證券，但各自的性質差異很大。這些變化可能會在確定最適合您的職業方面產生重大影響。
經紀人和交易員做什麼？
雖然經紀人和交易員都從事證券交易，但經紀人也是銷售代理人，他們要么代表自己行事，要么代表證券或經紀公司行事。他們負責獲取和維護定期個人客戶（也稱為零售客戶和/或機構客戶）的名冊。另一方面，交易員往往為大型投資管理公司、交易所或銀行工作，他們代表該公司管理的資產買賣證券。
買賣
經紀人與客戶有直接聯繫。他們根據這些客戶的意願買賣證券。如果他們的公司提供此類金融和財富管理服務，有些人甚至可以擔任客戶的財務規劃師、制定退休計劃、處理投資組合多元化以及就保險或房地產投資提供建議。他們處理股票和債券，以及共同基金、ETF 和其他零售產品以及為更成熟的客戶提供的期權。
交易者傾向於根據投資公司投資組合經理的意願買賣證券。交易者可能會被分配某些賬戶，並負責制定最適合該客戶的投資策略。交易員在不同的市場工作——股票、債務、衍生品、商品和外匯等——並且可能專注於一種投資或資產類別。
經紀人經常花費大量時間讓客戶了解股票價格的變化。此外，經紀人在他們的大部分時間裡都在尋找擴大他們的客戶群。他們通過電話拜訪潛在客戶並展示他們的背景和能力，或舉辦有關各種投資主題的公開研討會來做到這一點。
研究
經紀人和交易員都關注分析師的研究，以便向客戶或投資組合經理推薦購買或出售證券。然而，交易者也經常進行自己的研究和分析。儘管過去對個人在交易大廳大喊報價和訂單的刻板印象，但現在大多數交易者都將時間花在電話或電腦屏幕前，分析業績圖表並完善他們的交易策略——因為獲利往往全在時機。
毫無疑問，經紀人和交易員都傾向於精力充沛。他們通常精通多任務處理，能夠應對快節奏、高壓的環境，尤其是在東部標準時間上午 9 點 30 分到下午 4 點之間——市場開放時。
成為華爾街交易員
現在我們已經為您提供了概述，是時候更具體地了解成為華爾街交易員所涉及的內容了。 （“華爾街”用於金融服務行業的比喻意義。在數字時代，交易員可以並且在任何地方工作。）雖然我們將專注於交易行業，但成為經紀人的道路 - 背景和教育——幾乎是一樣的。
教育
交易員再次成為自學成才的品種。如今，四年制大學學位是一項基本要求——至少，如果你想為一家信譽良好的金融機構或公司工作的話。大多數交易者擁有數學（尤其是會計）、金融、銀行、經濟學或商業學位。並不是說文科類型的交易員不能有成功的職業——任何鼓勵研究和分析思維的領域都會培養有用的技能。但請不要誤會，數字運算、財務和商業事務是該行業的重要組成部分，因此您需要對它們感到滿意。
一些有抱負的人甚至繼續獲得 MBA 學位，在那裡他們學習商業、分析、微觀經濟學和商業規劃。其他人則攻讀金融理學碩士學位。這條路線提供了學習金融計算、高級金融概念、全球投資、風險管理以及債券和國庫券等固定收益工具的機會。
不管是什麼專業，你都應該盡可能多地了解金融市場。養成定期觀看財經頻道或閱讀《華爾街日報》等商業刊物或此類網站的習慣。
儘管大學畢業後有一些飛躍，但交易員在進入該領域之前擁有其他類型的工作經驗並不少見。他們可能在公司的財務部門工作。經紀人更是如此——鑑於客戶互動的高度，任何先前的銷售經驗都受到高度重視。
開始
進入華爾街公司交易台（進行證券交易的部門）的最簡單方法是向投資銀行或經紀公司提出申請。從入門級職位開始，例如股票分析師或交易員的助理，然後學習所有能學到的東西。許多金融公司為剛畢業的學生提供實習（有些是帶薪的，有些不是）和為期一年的培訓計劃，尤其是那些有望獲得交易執照的人。
要求：考試和執照
除非您只想為自己進行交易，否則作為交易員或經紀人需要您獲得金融業監管局(FINRA) 許可證才能執行訂單。要獲得執照，您需要參加一些 FINRA 的測試。
要成為一名交易員，您必須以至少 70 分通過證券交易員代表考試。該考試俗稱 57 系列考試。截至 2021 年 7 月，考試時長 105 分鐘，包括 50 個問題。它涵蓋交易活動和維護賬簿和記錄、交易報告以及清關和結算。
要成為經紀人，您必須在一般證券代表考試中獲得 72% 或更高的成績——通常稱為系列 7 考試。這是一個 225 分鐘、125 個問題的考試，測試投資和投資產品的基礎知識以及證券交易委員會(SEC) 的規則和規定。許多交易者也參加了這個考試。
除了系列 7 和 57，許多州還要求候選人通過統一證券代理人州法律考試，通常稱為系列 63 考試。 Series 63 考試還測試了股票市場的各個方面。當個人獲得 FINRA 的許可時，他們就有能力買賣股票和其他證券。
截至 2020 年 10 月，系列考試發生了一些變化。單一的證券行業基礎考試(SIE) 取代了 7、57 和其他系列考試的重疊部分。然後，候選人將參加與他們希望進入的特定領域相關的額外的、較小的“補考”考試。改革還將使考試過程更加民主。目前，您需要被 FINRA 註冊公司僱用或“贊助”才能參加其中一項測試。贊助通常是金融公司培訓計劃的一部分，招聘的條件是候選人有資格獲得執照——類似於律師事務所聘用參加律師考試的畢業生的方式。 SIE 取消了這一要求，但您仍然必須與 FINRA 成員公司相關聯才能參加最高考試。
在桌子和地板上
通過考試後，您有兩年時間在 FINRA 註冊以獲得您的執照。在授予它之前，您需要對指紋卡進行背景調查（包括犯罪和財務），並且您需要在 SEC 註冊。
通過考試並獲得執照後，您可以申請調到任何空置的交易櫃檯。在這裡，您將學習如何制定交易策略、指導交易執行以及代表投資銀行或公司客戶進行交易。在交易台，您還有機會近距離研究公司，同時感受市場。您將逐漸為自己確定一個利基市場，無論是期貨合約、股票還是債務工具。
但是，在實際交易大廳開始分配任務之前，您必須接受 FBI 的篩選。由於華爾街交易員處理政府證券等敏感金融事務，該局會檢查您是否有犯罪前科。這是因為如果任何信息洩露，都可能導致破壞性的市場投機和經濟間諜活動。
職業方向
有一些經驗的股票經紀人可以選擇多種不同的職業道路。以下是一些選項：
財務顧問
顧問向他們的客戶提供財務建議，並向他們推薦金融投資和工具，以便他們實現目標。
金融分析師
他們在為其他人（主要是組織）提供諮詢服務時分析和研究趨勢和數據。
投資銀行家
這些銀行家充當企業和投資者之間的中介。企業通過出售證券籌集資金，而投資者購買證券以賺取利潤。投資銀行家為企業提供諮詢服務並幫助他們籌集所需的資金。
薪水
雖然在交易大廳或與金融界的高風險打交道的興奮可能很誘人，但我們不要忘記這個職業的一個重要方面：薪水。
根據美國勞工統計局(BLS) 的數據，截至 2021 年 7 月，證券、商品和金融銷售代理的年薪中位數為 64,770 美元。 BLS 並沒有將交易者和經紀人分開，而是概括了上述類別。該行業的前景是積極的——隨著對金融服務、投資銀行和退休計劃的需求增長，預計 2019 年至 2029 年之間的就業增長約為 4%。
歸納總結
人們出於各種原因想成為交易員。金錢是關鍵，但對金融的熱情和迷戀以及投資基金的流動也是關鍵。如果您也喜歡與人打交道，那麼您可能更喜歡經紀人的生活。無論您喜歡哪一種，都準備好在快節奏的工作場所茁壯成長——因為金錢永不眠。