當市場繁榮時，以低於買入價的價格出售股票幾乎是不可能的。然而，由於我們永遠無法確定市場在任何時候會做什麼，我們不能忘記在任何市場條件下，一個多元化的投資組合的重要性。
對於制定一種可以在熊市中控制潛在損失的投資策略，投資界所宣揚的理念與房地產市場對買房的理念是一樣的：“位置，位置，位置。”簡而言之，你永遠不應該把所有的雞蛋都放在一個籃子裏。這是多元化概念的核心論點。
繼續閱讀，瞭解爲什麼多樣化對您的投資組合如此重要，以及幫助您做出明智選擇的五個技巧。
重點
- 警告投資者不要把所有的雞蛋（投資）放在一個籃子裏（證券或市場），這是多元化概念的核心論點。
- 爲了實現投資組合多元化，需要尋找相關性較低或爲負相關性的資產類別，這樣，如果一種資產類別下跌，另一種資產類別就會抵消其影響。
- ETF 和共同基金是選擇資產類別以實現投資組合多樣化的簡單方法，但必須注意隱性成本和交易佣金。
什麼是多樣化？
多元化是許多理財規劃師、基金經理和個人投資者的戰鬥口號。這是一種將不同投資融合到一個投資組合中的管理策略。多元化背後的理念是，多種投資將產生更高的回報。它還表明，通過投資不同的投資工具，投資者將面臨更低的風險。
幫助實現投資組合多元化的 5 種方法
多元化並不是一個新概念。事後看來，我們可以坐下來批評一下市場在互聯網泡沫破裂、經濟大衰退以及新冠疫情期間開始衰退時的波動和反應。
我們應該記住，投資是一門藝術，而不是下意識的反應，因此，在多元化成爲必需之前，就應該通過多元化投資組合進行有紀律的投資。當普通投資者對市場做出“反應”時，80% 的損失已經造成。在這裏，比起大多數地方，進攻纔是最好的防守，而多元化投資組合加上五年以上的投資期限可以抵禦大多數風暴。
以下有五點建議可以幫助你實現多元化：
1. 傳播財富
股票可能很棒，但不要把所有的錢都投入一隻股票或一個行業。考慮通過投資一些你瞭解、信任甚至在日常生活中使用的公司來創建自己的虛擬共同基金。
但股票並不是唯一需要考慮的因素。您還可以投資大宗商品、交易所交易基金(ETF) 和房地產投資信託(REIT)。不要只侷限於自己的本土。要放眼全球，放眼全球。這樣，您就可以分散風險，從而獲得更大的回報。
人們會爭辯說，投資於你瞭解的領域會讓普通投資者過於偏向散戶，但瞭解一家公司，或使用其商品和服務，對這一領域來說是一種健康、有益的方法。
不過，不要陷入過度投資的陷阱。確保你的投資組合是可控的。如果你真的沒有時間或資源來跟上，投資 100 種不同的投資工具是沒有意義的。儘量將自己限制在 20 到 30 種不同的投資上。
2. 考慮指數或債券基金
您可能要考慮將指數基金或固定收益基金添加到組合中。投資跟蹤各種指數的證券是您的投資組合的絕佳長期多元化投資。通過添加一些固定收益解決方案，您可以進一步對沖投資組合以抵禦市場波動和不確定性。這些基金試圖匹配廣泛指數的表現，因此它們不是投資於特定行業，而是試圖反映債券市場的價值。
這些基金通常收費較低，這也是另一個好處。這意味着您可以賺到更多的錢。由於運營這些基金所需的成本較低，因此管理和運營成本極低。
指數基金的一個潛在缺點可能是其被動管理的性質。雖然不干預式投資通常成本較低，但在效率低下的市場中，它可能不是最佳選擇。例如，主動管理在固定收益市場中可能有益，尤其是在經濟困難時期。
3. 繼續建立你的投資組合
定期增加投資。如果您有 10,000 美元的投資，請使用平均成本法。這種方法有助於平滑市場波動造成的高峯和低谷。該策略背後的理念是通過在一段時間內投資相同金額來降低投資風險。
使用平均成本法，您可以定期將資金投入指定的證券投資組合。使用此策略，您可以在價格低時購買更多股票，價格高時購買更少股票。
4. 知道何時退出
買入並持有和平均成本法都是不錯的策略。但僅僅因爲你的投資處於自動運行狀態並不意味着你應該忽視其中的作用力。
隨時關注您的投資，並隨時瞭解整體市場狀況的任何變化。您需要了解您投資的公司的情況。通過這樣做，您還可以知道何時止損、出售並轉向下一個投資。
5. 密切關注佣金
如果您不是交易型的人，請了解您支付的費用能帶來什麼。有些公司收取月費，而有些公司則收取交易費。這些費用肯定會累積起來，蠶食您的利潤。
瞭解您支付的費用和您得到的回報。請記住，最便宜的選擇並不總是最好的。隨時瞭解您的費用是否有任何變化。
如今，許多在線經紀商已將許多股票和 ETF 交易的佣金降至 0 美元，因此這一點不再那麼令人擔憂。然而，交易共同基金、流動性較差的股票和另類資產類別仍會經常收取費用。
我爲什麼要多元化？
多元化有助於投資者避免“把雞蛋都放在一個籃子裏”。其理念是，如果某隻股票、某個行業或某個資產類別下跌，其他股票、某個行業或某個資產類別可能會上漲。如果所持有的證券或資產彼此之間沒有緊密關聯，情況尤其如此。從數學上講，多元化可以降低投資組合的整體風險，而不會犧牲其預期收益。
指數基金是否具有良好的多元化特徵？
根據定義，指數基金或 ETF會複製某些指數。根據哪個指數，其多元化程度可能高於其他指數。例如，標準普爾 500 指數有 500 多個股票成分，而道瓊斯工業平均指數只有 30 個，因此多元化程度遠不及標準普爾 500 指數。即使您擁有標準普爾 500 指數基金，它也不一定是一個多元化的投資組合，因爲您還應該包括其他低相關性資產類別，包括債券，但也應該適度配置大宗商品、房地產和另類投資等。
我可以過度分散投資組合嗎？
是的。如果在投資組合中添加新投資會增加其總體風險和/或降低其預期回報（而不會相應地降低風險），則不符合多元化的目標。當投資組合中已經有理想數量的證券，或者您正在添加密切相關的證券時，往往會發生這種“過度多元化”。
如何衡量投資組合風險？
分散化投資組合的風險通過其收益總標準差來衡量。標準差越大，其預期風險越大。
歸納總結
投資可以而且應該充滿樂趣。它可以具有教育意義、信息量大且回報豐厚。通過採取自律的方法並運用多元化、買入並持有和美元成本平均策略，即使在最糟糕的時期，您也會發現投資回報豐厚。