混合基金

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什么是混合基金?

混合基金是一种投资基金,其特点是在两个或多个资产类别之间进行多元化投资。这些基金通常投资于股票债券的组合。它们也可能被称为资产配置基金。

要点

  • 混合基金是共同基金或ETF的一种分类,投资于不同类型的资产或资产类别以产生多元化的投资组合。
  • 平衡型基金通常持有 60% 的股票和 40% 的债券,是混合基金的常见例子。
  • 混合基金是另一个混合基金的例子,混合了成长型股票和价值型股票。

了解混合基金

混合基金为投资者提供多元化的投资组合。混合一词表示基金策略包括对多种资产类别的投资。一般来说,这也可能意味着该基金使用另一种混合管理方法。

混合型基金俗称资产配置基金。在投资市场上,资产配置基金可以有多种用途。这些基金为投资者提供了通过单一基金投资多种资产类别的选择。

混合基金是现代投资组合理论在基金管理中的应用演变而来的。这些基金可以提供不同级别的风险承受能力,从保守到适度和激进。

  • 平衡型基金也是混合型基金的一种。平衡型基金通常遵循标准的资产配置比例,例如 60/40。
  • 目标日期基金或生命周期基金也属于混合类别。这些基金投资于多种资产类别以实现多元化。目标日期基金与标准混合基金的不同之处在于,它们的投资组合部分从更积极的分配开始,并逐步重新平衡到更保守的分配,以便在指定的使用日期之前使用。
  • 混合基金(或混合基金)是一种股票共同基金,其中包括价值股票成长股票。这些基金为投资者在单一投资组合中提供这些流行投资风格的多元化。

在所有情况下,混合基金将包括两种或多种资产类别的某种组合。在以风险为目标的平衡基金中,分配通常保持固定比例。在以指定使用日期为目标的基金中,资产组合的比例会随着时间的推移而变化。在所有基金中,投资经理可以积极管理每个资产类别内的个人持仓,以应对不断变化的市场状况和潜在的资本增值机会

混合基金的例子

投资经理为混合基金提供广泛的选择。下面是两个例子。

先锋平衡指数基金(VBIAX)

该基金股票和债券的比例为 60/40。投资组合的股票部分旨在复制 CRSP 美国总市场指数。投资组合的债券部分旨在复制彭博美国总流通量调整指数。截至 2021 年第二季度,该基金的费用率为 0.06%。

T. Rowe Price 退休 2060 基金 (TRRLX)

T. Rowe Price Retirement 2060 基金是一款混合目标日期基金。截至 2021 年 5 月,其投资组合中超过 90% 为股票,约 8% 为债券和其他固定收益证券。该基金采用基金中的基金方式,其中 19% 的投资组合为成长型股票基金。截至 2021 年第二季度,该基金的费用率为 0.71%。

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