财务顾问是帮助客户实现财务目标的专业人士，这不仅涉及执行交易。从历史上看，美国的黑人财务顾问很少。特别是在金融知识差距的背景下，与您认为了解您生活压力的顾问相匹配很重要。
根据使用 2017 年数据对美国财务规划师进行的全面审查，在美国 80,000 名经过认证的财务规划师中，只有不到 3.5% 是黑人或西班牙裔。从那以后，这个数字一直在增长，现在大约有 4,196 名黑人和西班牙裔专业人士，比 2020 年增长了 13.8%，这一增长率高于其他类别的 CFP。
概要
- 从历史上看，美国黑人财务顾问的数量相对较少，尽管自 2018 年发表的一项研究显示，该国 80,000 名经过认证的理财规划师中只有不到 3.5% 是黑人或西班牙裔，这一数字已经增加。
- 财务顾问是一个广义的术语，涵盖了许多不同类型的专业人士，包括许多没有获得销售金融产品许可的非认证专业人士。
- 考虑到金融知识的种族差异，使用了解个人寻求建议压力的金融专业人士可能很重要。
财务顾问是一个广义的术语，涵盖了许多不同类型的专业人士，包括许多没有获得销售金融产品许可的非认证专业人士。此列表中的人员提供与财务相关的专业建议，包括非正式顾问，他们可能不一定获得认证，这一过程需要更严格的培训。还有许多其他著名的黑人财务顾问，这份名单并不详尽。
蒂芙尼阿利切
Tiffany Aliche 被称为“The Budgetnista”，与前记者 Mandi Woodruff 一起主持 Brown Ambition 播客。 Aliche 的一本书，Get Good with Money，是纽约时报的畅销书。根据播客网站上的信息，她还是全国有色人种协进会形象奖提名人，也是第一位出现在《金钱》杂志封面上的黑人女性。
在大萧条最严重的时期，Aliche 曾在此担任教师七年的 Kretchmer 日托失去了资金。大约在同一时间，Aliche 成为信用卡诈骗的牺牲品，导致她欠下 35,000 美元的债务。 “我失去了一切，”她说。 “我最终和父母一起搬回了家，因为我再也负担不起抵押贷款，银行把我带回家了。”在经历了一段“深深的悲伤”之后，Aliche 重建并创办了一家金融教育服务公司，专注于“其他人不想去的地方”。她与 United Way 签订了她的第一份大型金融教育合同，然后将扩大她的业务，获得上述荣誉。
新泽西州的金融教育
2019 年，Aliche 与新泽西州议员 Angela McKnight 起草了一项法案（A1414 法），该法案要求该州学校在六年级至八年级进行金融知识教学。
琼塞·马多克斯·瑞亚
Choncé Maddox Rhea 是一位作家、金融教练和认证金融教育家，以与千禧一代和 Z 世代的合作而闻名，她经营着“My Debt Epiphany”博客。
在担任顾问之前，瑞亚是一名依靠政府援助的单身母亲。瑞亚说，她最低潮的时刻出现在 2013 年，当时她不得不在停车场四处搜寻洗衣服。在那之后，她在接下来的几年里建立了事业和生活，同时还清了债务，最终引起了人们的注意。
玛莎霍顿巴恩斯
The Finance Bar 的首席执行官兼创始人 Marsha Horton Barnes 是一位经过认证的金融教育家和金融社会工作者，曾在众多出版物中发表过文章。 2018 年，Barnes 被选为 GoBankingRates “建立净值”类别中的最佳货币专家。
巴恩斯以在 1988 年的一辆绿色公共汽车上设置的移动办公室提供财务建议而闻名，她告诉采访者她这样做是为了寻找需要财务建议但无法找到传统办公室的人，比如那些住在无家可归者收容所。她的公司注册为501(c)(3) 非营利组织。在创立 The Finance Bar 之前，Barnes 曾在 Wells Fargo & Company ( WFC ) 工作。
Ash Exantus
Ash “Cash” Exantus 被称为“财务激励者”，是 MindRight Money Management 的作家和创始人兼首席执行官。该公司以将个人理财与音乐相结合而闻名。
Exantus 在哈莱姆区的圣尼古拉斯公共住房开发区出生和长大，他说他在哈莱姆区犯罪率很高的时候参与了他的“恶作剧”，但由于人民的缘故，他“设法毫发无损地逃脱了”在他的生活中。十九岁时，他开始担任出纳员，最终成为大通银行的副总裁兼分行经理。他在 30 岁时从银行业退休，但由于经济困难，他重新进入银行业管理位于皇后桥公共住房开发区的新信用社。 Exantus 最终进入财务咨询领域。
帕特里斯·华盛顿
帕特里斯华盛顿被称为“美国的金钱专家”，并以她在史蒂夫哈维秀、奥兹博士和福克斯与朋友的电视节目中露面而闻名，她专门为黑人女性提供财务建议。她还是 Seek Wisdom, Find Wealth 的创始人兼首席执行官。华盛顿强调，为了在生活的各个方面都拥有财富，女性应该追求目标而不是金钱。她写了几本书，她还与帕特里斯华盛顿播客一起运行重新定义财富。
博拉索昆比
Bola Sokunbi 是 Clever Girl Finance 的首席执行官兼创始人，也是经过认证的金融教育专家。 2021 年，Sokunbi 获得了国家金融教育者委员会颁发的 2021 年“年度金融教育讲师”奖，新闻材料指出，Sokunbi 之所以获奖，是因为她通过在“安全、不带偏见的在线社区”中提供金融教育来赋予女性权力。
Sokunbi 强调了她的母亲，她称她为“忙碌的女王”，因为她教她金融知识。 Sokunbi的父亲因健康问题被迫提前退休后，是她的母亲用她多年积蓄的钱支付了她的教育费用。 “看到我母亲为我做出这种牺牲改变了我的生活。它为我想要在经济上取得成功、独立于其他任何人奠定了基础，”Sokunbi 说。
克里斯托弗·布朗宁
布朗宁以他的快速建议而闻名，在“制作一袋爆米花所需的时间”中分配，他主持爆米花金融播客，在那里他提供有关财务和投资的建议。该播客赢得了多个奖项，包括 2018 年的最佳新个人理财奖和 2021 年的媒体消费者卓越奖。布朗宁还出现在众多新闻和金融出版物中，他还担任金融分析师。
马利克·李
Malik S. Lee 是一名经过认证的财务规划师、认可的投资组合管理顾问和慈善事业特许顾问，他偶尔为财经出版物撰稿，并且是 Felton & Peel Wealth Management 的创始人。 Lee 专门为 20 至 30 岁的人以及退休年龄的人制定财务计划。
有多少财务顾问是黑人？
根据认证财务规划师标准委员会的最新可用自我报告数据，美国有 4,196 名黑人和西班牙裔认证财务顾问。
有多少百分比的财务顾问是黑人？
根据最新可用的自我报告数据，美国大约 23.4% 的认证理财规划师是黑人或西班牙裔。
是否存在黑人财务顾问网络？
是的，有网络，包括非裔美国人财务顾问协会。
综述
自 2018 年以来，获得黑人认证的理财规划师的数量显着增加。考虑到金融知识的种族差异，使用了解个人寻求建议压力的金融专业人士可能很重要。