證券投資者保護公司 (SIPC) 定義

  |  

什麼是證券投資者保護公司 (SIPC)?

證券投資者保護公司 (SIPC) 是根據國會法案創建的非營利性公司,旨在保護被迫破產的經紀公司的客戶。

SIPC 成員包括根據1934 年《證券交易法》註冊的所有經紀人和交易商、所有證券交易所成員以及大多數全國證券交易商協會(NASD) 成員。如果公司倒閉,SIPC 覆蓋範圍可以保護成員。

摘要

  • 證券投資者保護公司 (SIPC) 是根據國會法案創建的非營利性公司,旨在保護被迫破產的經紀公司的客戶。
  • SIPC 成員包括根據 1934 年證券交易法註冊的所有經紀人和交易商、所有證券交易所成員以及大多數 NASD 成員。
  • SIPC 是一種保險,可爲經紀客戶提供高達 500,000 美元的公司持有的現金和證券的保險(儘管現金的保險範圍限於 250,000 美元)。

瞭解證券投資者保護公司 (SIPC)

SIPC 根據 1970 年的《證券投資者保護法》授權和創建,負責監督破產、陷入財務困境或客戶資產丟失的經紀自營商的清算。 SIPC 的目的是儘快將客戶的證券和資金返還給他們。

SIPC 的重點是從破產或陷入財務困境的公司獲得資產返還。 SIPC 不調查欺詐或證券犯罪。它不是一個機構,也不是美國政府的一部分。從本質上講,它是一種保險,可爲經紀客戶提供高達 500,000 美元的公司持有的現金和證券的保險,現金限額高達 250,000 美元。

從 1970 年國會創建到 2020 年 12 月,SIPC 已幫助估計 773,000 名投資者收回了 1418 億美元的資產。

SIPC 基金與該公司一起成立,以支付其支出。該基金來自 SIPC 購買的美國政府證券的成員和利息。該公司還與美國財政部保持着 25 億美元的信貸額度。

SIPC 的成員公司在進入破產或破產程序之前必須尋求公司的批准。

特別注意事項

在處理清算時,客戶身份將由 SIPC 根據程序的申請日期確定。如果個人在清算申請日之後與正在清算的公司進行現金或證券交易,他們仍可能被歸類爲客戶。決定因素是如果他們的行爲發生在申請日之前,他們的行爲是否會將他們歸類爲客戶。

清算的受託人還必須確信個人的行爲是在申請日之前善意採取的。客戶採取此行動之日將被視爲申請日期,以確定應付給客戶的淨權益。

當清算中的受託人向受影響的客戶分配證券時,證券將根據申請日的營業時間結束進行估值。

推薦閱讀

相關文章

機構投資簡介

機構投資者是代表他人彙集資金並將這些資金投資於各種不同金融工具和資產類別的組織。它們包括共同基金和 ETF 等投資基金、保險基金和養老金計劃,以及投資銀行和對沖基金。這些可以與最常被歸類爲散戶投資者的個人形成對比。摘要機構投資者是大型市場參與者,例如銀行、共同基金、養老金和保險公司。

Quants:他們做什麼以及他們是如何發展的

量化交易(也稱爲量化交易)涉及使用基於簡單或複雜數學模型的計算機算法和程序來識別和利用可用的交易機會。在後端,量化交易還涉及對歷史數據的研究工作,旨在識別獲利機會。量化交易在個人和機構層面廣泛用於高頻、算法、套利和自動交易。參與此類量化分析和相關交易活動的交易者通常被稱爲“量化交易者”或“量化交易者”。

銀行倒閉:您的資產會受到保護嗎?

在金融動盪時期,了解您持有哪些金融產品/工具以及它們是否會受到銀行倒閉的保護至關重要。在過去十年中,銀行和經紀公司提供的產品和服務變得更加相似,但針對不同產品提供的監管和保險保障存在重要差異。本文將解釋提供這種保護的兩個機構之間的異同:聯邦存款保險公司(FDIC) 和證券投資者保護公司(SIPC)。

誰為您在股票市場上的投資提供保險

銀行客戶知道他們的儲蓄存款受到聯邦存款保險公司(FDIC) 的保護,每個賬戶最高可獲得 250,000 美元的保護,因此高枕無憂。但是,那些尋求更高回報且願意在證券中冒險的人在華爾街的大部分歷史中,市場幾乎沒有任何形式的保護,即使是由於經紀人或交易商(或經紀交易商)破產而造成的損失。

哪些機構負責監管美國金融機構?

有許多機構負責監管和監督美國的金融機構和金融市場,包括聯邦儲備委員會 (FRB)、聯邦存款保險公司 (FDIC) 和證券交易委員會 (SEC)。儘管這些監管實體的工作效率有時會受到質疑,但每個實體的建立都是為了提供合理的市場監管並為投資者和消費者提供保護。概要美國的金融機構受各種聯邦機構的監管。

當股票經紀人破產時會發生什麼?

在線股票經紀公司已經為任何擁有相對少量資金、電腦和互聯網連接的人打開了投資的世界。這些公司為其客戶提供賬戶,並代表客戶買賣股票、共同基金、債券、ETF、期貨和存款證 (CD) 等投資產品。想要增加資金的活躍投資者可能在此類賬戶中以現金和證券的形式擁有大部分流動資產。

相關詞條

共同基金時間定義

什麼是共同基金時機?互惠基金擇時是一種合法但通常不鼓勵的做法,交易者試圖從互惠基金價格與這些基金中的個別證券之間的短期差異中獲利。這是可能的,因為共同基金的價格每天只變化一次。共同基金的時機通常與尾盤交易有關,即交易者在重新計算基金淨資產值(NAV) 後以較早的價格購買共同基金股票。

投資組合保險定義

什麼是投資組合保險?投資組合保險是通過賣空股指期貨來對沖股票投資組合以抵禦市場風險的策略。這項技術由 Mark Rubinstein 和 Hayne Leland 於 1976 年開發,旨在限制投資組合在股票價格下跌時可能遭受的損失,而該投資組合的經理不必拋售這些股票。

全國期貨協會 (NFA)

什麼是美國國家期貨協會 (NFA)?美國全國期貨協會 (NFA) 是美國期貨和衍生品市場的獨立自律組織。 NFA 被商品期貨交易委員會 (CFTC) 指定為註冊期貨協會,其職責是維護衍生品市場的完整性,保護投資者,並確保會員履行其監管義務。關鍵要點美國全國期貨協會 (NFA) 是美國期貨和衍生品市場的獨立自律組織。

登記

什麼是註冊?註冊是公司向證券交易委員會(SEC) 提交所需文件的過程,詳細說明擬公開發行的細節。註冊通常有兩部分:招股說明書和私人文件。招股說明書是給每個購買證券的投資者的文件,而私人文件是給美國證券交易委員會檢查的信息。要點註冊是公司在首次公開募股 (IPO) 之前向美國證券交易委員會提交所需文件的過程。

細價股定義

什麼是細價股?便士股票通常是指交易價格低於每股 5 美元的小公司的股票。儘管一些低價股在紐約證券交易所(NYSE) 等大型交易所進行交易,但大多數通過電子場外交易公告板(OTCBB) 或私有OTC Markets Group進行場外交易 (OTC) 交易。場外交易沒有交易大廳。報價也全部以電子方式完成。

經銷商定義

什麼是經銷商?交易商是為自己的賬戶買賣證券的個人或公司,無論是通過經紀人還是其他方式。交易商在為自己的賬戶進行交易時充當委託人,而經紀人則充當代表客戶執行訂單的代理人。經銷商是市場上的重要人物。他們為證券做市、承銷證券並為投資者提供投資服務。