什麼是證券投資者保護公司 (SIPC)？
證券投資者保護公司 (SIPC) 是根據國會法案創建的非營利性公司，旨在保護被迫破產的經紀公司的客戶。
SIPC 成員包括根據1934 年《證券交易法》註冊的所有經紀人和交易商、所有證券交易所成員以及大多數全國證券交易商協會(NASD) 成員。如果公司倒閉，SIPC 覆蓋範圍可以保護成員。
摘要
- 證券投資者保護公司 (SIPC) 是根據國會法案創建的非營利性公司，旨在保護被迫破產的經紀公司的客戶。
- SIPC 成員包括根據 1934 年證券交易法註冊的所有經紀人和交易商、所有證券交易所成員以及大多數 NASD 成員。
- SIPC 是一種保險，可爲經紀客戶提供高達 500,000 美元的公司持有的現金和證券的保險（儘管現金的保險範圍限於 250,000 美元）。
瞭解證券投資者保護公司 (SIPC)
SIPC 根據 1970 年的《證券投資者保護法》授權和創建，負責監督破產、陷入財務困境或客戶資產丟失的經紀自營商的清算。 SIPC 的目的是儘快將客戶的證券和資金返還給他們。
SIPC 的重點是從破產或陷入財務困境的公司獲得資產返還。 SIPC 不調查欺詐或證券犯罪。它不是一個機構，也不是美國政府的一部分。從本質上講，它是一種保險，可爲經紀客戶提供高達 500,000 美元的公司持有的現金和證券的保險，現金限額高達 250,000 美元。
從 1970 年國會創建到 2020 年 12 月，SIPC 已幫助估計 773,000 名投資者收回了 1418 億美元的資產。
SIPC 基金與該公司一起成立，以支付其支出。該基金來自 SIPC 購買的美國政府證券的成員和利息。該公司還與美國財政部保持着 25 億美元的信貸額度。
SIPC 的成員公司在進入破產或破產程序之前必須尋求公司的批准。
特別注意事項
在處理清算時，客戶身份將由 SIPC 根據程序的申請日期確定。如果個人在清算申請日之後與正在清算的公司進行現金或證券交易，他們仍可能被歸類爲客戶。決定因素是如果他們的行爲發生在申請日之前，他們的行爲是否會將他們歸類爲客戶。
清算的受託人還必須確信個人的行爲是在申請日之前善意採取的。客戶採取此行動之日將被視爲申請日期，以確定應付給客戶的淨權益。
當清算中的受託人向受影響的客戶分配證券時，證券將根據申請日的營業時間結束進行估值。