財務顧問是幫助客戶實現財務目標的專業人士，這不僅涉及執行交易。從歷史上看，美國的黑人財務顧問很少。特別是在金融知識差距的背景下，與您認爲了解您生活壓力的顧問相匹配很重要。
根據使用 2017 年數據對美國財務規劃師進行的全面審查，在美國 80,000 名經過認證的財務規劃師中，只有不到 3.5% 是黑人或西班牙裔。從那以後，這個數字一直在增長，現在大約有 4,196 名黑人和西班牙裔專業人士，比 2020 年增長了 13.8%，這一增長率高於其他類別的 CFP。
重點
- 從歷史上看，美國黑人財務顧問的數量相對較少，儘管自 2018 年發表的一項研究顯示，該國 80,000 名經過認證的理財規劃師中只有不到 3.5% 是黑人或西班牙裔，這一數字已經增加。
- 財務顧問是一個廣義的術語，涵蓋了許多不同類型的專業人士，包括許多沒有獲得銷售金融產品許可的非認證專業人士。
- 考慮到金融知識的種族差異，使用瞭解個人尋求建議壓力的金融專業人士可能很重要。
財務顧問是一個廣義的術語，涵蓋了許多不同類型的專業人士，包括許多沒有獲得銷售金融產品許可的非認證專業人士。此列表中的人員提供與財務相關的專業建議，包括非正式顧問，他們可能不一定獲得認證，這一過程需要更嚴格的培訓。還有許多其他著名的黑人財務顧問，這份名單並不詳盡。
蒂芙尼阿利切
Tiffany Aliche 被稱爲“The Budgetnista”，與前記者 Mandi Woodruff 一起主持 Brown Ambition 播客。 Aliche 的一本書，Get Good with Money，是紐約時報的暢銷書。根據播客網站上的信息，她還是全國有色人種協進會形象獎提名人，也是第一位出現在《金錢》雜誌封面上的黑人女性。
在大蕭條最嚴重的時期，Aliche 曾在此擔任教師七年的 Kretchmer 日託失去了資金。大約在同一時間，Aliche 成爲信用卡詐騙的犧牲品，導致她欠下 35,000 美元的債務。 “我失去了一切，”她說。 “我最終和父母一起搬回了家，因爲我再也負擔不起抵押貸款，銀行把我帶回家了。”在經歷了一段“深深的悲傷”之後，Aliche 重建並創辦了一家金融教育服務公司，專注於“其他人不想去的地方”。她與 United Way 簽訂了她的第一份大型金融教育合同，然後將擴大她的業務，獲得上述榮譽。
新澤西州的金融教育
2019 年，Aliche 與新澤西州議員 Angela McKnight 起草了一項法案（A1414 法），該法案要求該州學校在六年級至八年級進行金融知識教學。
瓊塞·馬多克斯·瑞亞
Choncé Maddox Rhea 是一位作家、金融教練和認證金融教育家，以與千禧一代和 Z 世代的合作而聞名，她經營着“My Debt Epiphany”博客。
在擔任顧問之前，瑞亞是一名依靠政府援助的單身母親。瑞亞說，她最低潮的時刻出現在 2013 年，當時她不得不在停車場四處搜尋洗衣服。在那之後，她在接下來的幾年裏建立了事業和生活，同時還清了債務，最終引起了人們的注意。
瑪莎霍頓巴恩斯
The Finance Bar 的首席執行官兼創始人 Marsha Horton Barnes 是一位經過認證的金融教育家和金融社會工作者，曾在衆多出版物中發表過文章。 2018 年，Barnes 被選爲 GoBankingRates “建立淨值”類別中的最佳貨幣專家。
巴恩斯以在 1988 年的一輛綠色公共汽車上設置的移動辦公室提供財務建議而聞名，她告訴採訪者她這樣做是爲了尋找需要財務建議但無法找到傳統辦公室的人，比如那些住在無家可歸者收容所。她的公司註冊爲501(c)(3) 非營利組織。在創立 The Finance Bar 之前，Barnes 曾在 Wells Fargo & Company ( WFC ) 工作。
Ash Exantus
Ash “Cash” Exantus 被稱爲“財務激勵者”，是 MindRight Money Management 的作家和創始人兼首席執行官。該公司以將個人理財與音樂相結合而聞名。
Exantus 在哈萊姆區的聖尼古拉斯公共住房開發區出生和長大，他說他在哈萊姆區犯罪率很高的時候參與了他的“惡作劇”，但由於人民的緣故，他“設法毫髮無損地逃脫了”在他的生活中。十九歲時，他開始擔任出納員，最終成爲大通銀行的副總裁兼分行經理。他在 30 歲時從銀行業退休，但由於經濟困難，他重新進入銀行業管理位於皇后橋公共住房開發區的新信用社。 Exantus 最終進入財務諮詢領域。
帕特里斯·華盛頓
帕特里斯華盛頓被稱爲“美國的金錢專家”，並以她在史蒂夫哈維秀、奧茲博士和福克斯與朋友的電視節目中露面而聞名，她專門爲黑人女性提供財務建議。她還是 Seek Wisdom, Find Wealth 的創始人兼首席執行官。華盛頓強調，爲了在生活的各個方面都擁有財富，女性應該追求目標而不是金錢。她寫了幾本書，她還與帕特里斯華盛頓播客一起運行重新定義財富。
博拉索昆比
Bola Sokunbi 是 Clever Girl Finance 的首席執行官兼創始人，也是經過認證的金融教育專家。 2021 年，Sokunbi 獲得了國家金融教育者委員會頒發的 2021 年“年度金融教育講師”獎，新聞材料指出，Sokunbi 之所以獲獎，是因爲她通過在“安全、不帶偏見的在線社區”中提供金融教育來賦予女性權力。
Sokunbi 強調了她的母親，她稱她爲“忙碌的女王”，因爲她教她金融知識。 Sokunbi的父親因健康問題被迫提前退休後，是她的母親用她多年積蓄的錢支付了她的教育費用。 “看到我母親爲我做出這種犧牲改變了我的生活。它爲我想要在經濟上取得成功、獨立於其他任何人奠定了基礎，”Sokunbi 說。
克里斯托弗·布朗寧
布朗寧以他的快速建議而聞名，在“製作一袋爆米花所需的時間”中分配，他主持爆米花金融播客，在那裏他提供有關財務和投資的建議。該播客贏得了多個獎項，包括 2018 年的最佳新個人理財獎和 2021 年的媒體消費者卓越獎。布朗寧還出現在衆多新聞和金融出版物中，他還擔任金融分析師。
馬利克·李
Malik S. Lee 是一名經過認證的財務規劃師、認可的投資組合管理顧問和慈善事業特許顧問，他偶爾爲財經出版物撰稿，並且是 Felton & Peel Wealth Management 的創始人。 Lee 專門爲 20 至 30 歲的人以及退休年齡的人制定財務計劃。
有多少財務顧問是黑人？
根據認證財務規劃師標準委員會的最新可用自我報告數據，美國有 4,196 名黑人和西班牙裔認證財務顧問。
有多少百分比的財務顧問是黑人？
根據最新可用的自我報告數據，美國大約 23.4% 的認證理財規劃師是黑人或西班牙裔。
是否存在黑人財務顧問網絡？
是的，有網絡，包括非裔美國人財務顧問協會。
結論
自 2018 年以來，獲得黑人認證的理財規劃師的數量顯着增加。考慮到金融知識的種族差異，使用瞭解個人尋求建議壓力的金融專業人士可能很重要。