全股票市場指數基金是一種投資工具，其中包含跟蹤股票指數 的共同基金 或 交易所交易基金 （ETF）中的一籃子股票。股票指數包含各行各業的眾多股票，旨在代表整個股票市場的表現。然而，投資者不能直接購買指數，而是可以投資於反映基礎廣泛的指數的基金，如 羅素3000指數， 標準普爾500指數或 威爾希爾5000 全市指數。
通過投資與給定指數（稱為 基準）挂鉤的股票，整個市場指數基金的表現旨在反映標的 資產內的股票 。這些基金中的股票可能包括大型知名公司發行的股票和規模較小、知名度較低的公司的股票。
在本文中，我們將重點介紹四隻最突出的總市場指數基金，包括其一年業績，最低投資額以及每隻基金 的費用比率 。
要點
- 全股市指數基金是一種投資工具，在跟蹤股票指數的基金中包含一籃子股票。
- 用作基準的主要基礎廣泛的指數包括羅素3000，標準普爾500指數和威爾希爾5000全市場指數。
- 按受歡迎程度計算的最佳總市場指數基金包括Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares（VTSAX），Schwab Total Stock Market Index Fund（SWTSX），iShares Russell 3000（IWVB）和Wilshire 5000指數投資基金（WFIVX）。
先鋒總股票市場指數海軍上將股票（VTSAX）
Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares（VTSAX）旨在跟蹤CRSP美國總市場指數的投資結果。該基金旨在為投資者提供整個美國股票市場的風險敞口，其中包括小型，中型和大型公司。該基金的目標是通過投資主要 在紐約證券交易所（NYSE） 和 納斯達克交易的公司，為股票市場提供低成本，廣泛的敞口。
該基金的部分特點包括：
- 淨資產總額：1.4萬億美元
- 一年回報率：截至2021年12月31日為25.71%
- 費用比率：截至2021年4月29日為0.04%
- VTSAX的最低投資要求為3，000美元
對於那些無法滿足3，000美元初始投資要求的人，Vanguard還提供一種稱為Vanguard Total Stock Market ETF（VTI）的交易所交易基金（ETF）。ETF版本類似於VTSAX，價格為一股。
股票行業多元化
以下是VTSAX產品群組中主要行業的權重：
- 科技公司： 29.00%
- 非必需消費品：16.00%
- 工業：12.80%
- 醫療保健公司：12.80%
- 金融服務：10.90%
股票持有量
Vanguard全股市指數Admiral Shares被認為是一個大盤股組合，其前10大持股中的一些證明瞭這一點，截至2021年12月31日，這些股票占該基金的25.20%：
- 蘋果公司 （AAPL）
- 微軟公司
- Amazon.com （AMZN）
- Alphabet Inc. （GOOG）
- Meta （FB），前身為Facebook
- 特斯拉公司 （TSLA）
施瓦布股票市場綜合指數（SWTSX）
嘉信理財全盤股票市場指數（SWTSX）追蹤以道瓊斯美國全股市指數衡量的整個美國股市的總回報率。該基金旨在成為大型，小型和中型公司的綜合融合。SWTSX成本低，沒有最低投資要求。
該基金的部分特點包括：
- 管理資產：190.9億美元
- 一年回報率：截至2021年12月31日為25.63%
- 費用率：0.030%
- 最低投資額：無
股票行業多元化
以下是截至2021年12月31日SWTSX內主要行業的權重：
- 技術：28.2%
- 醫療保健： 13.3%
- 非必需消費品：12.5%
- 金融服務：11.3%
- 通訊服務：9.2%
股票持有量
截至2021年9月30日，SWTSX的前10大持股約佔投資組合的24.38%，包括以下內容：
- 蘋果公司 （AAPL）
- 微軟公司
- Amazon.com （AMZN）
- Meta （FB）
- Alphabet Inc. （GOOGL）
- 特斯拉公司 （TSLA）
iShares Russell 3000 ETF （IWV）
貝萊德公司（BlackRock Inc.）的iShares Russell 3000（IWV）是一家交易所交易基金（ETF），跟蹤 羅素3000指數的表現，該指數衡量廣泛的美國股票市場的投資結果。與同行一樣，IWV使用指數化方法來選擇代表基礎基準的股票樣本。
該基金的部分特點包括：
- 管理資產：130.3億美元
- 一年回報率：截至2021年12月31日為25.45%
- 費用率：0.20%
- 最低投資額：無
股票行業多元化
IWV的行業分配與Vanguard和Schwab基金的部門分配相似。截至2021年12月31日，IWV內的頂級行業包括：
- 技術：28.21%
- 醫療保健： 13.36%
- 非必需消費品：12.34%
- 金融服務：11.27%
- 通訊服務：9.15%
股票持有量
與前兩隻基金類似，截至2021年12月31日，IWV也擁有超過24.60%的資產權重，屬於其前10大持股。其中一些持股包括：
- 蘋果公司 （AAPL）
- 微軟公司
- Amazon.com （AMZN）
- Meta （FB）
- Alphabet Inc. （GOOGL）
- 特斯拉公司 （TSLA）
在全市指數基金中上市的小股票通常交易很少，這可能導致高交易點差和重大交易成本。
威爾希爾5000指數投資基金（WFIVX）
威爾希爾5000指數投資基金（WFIVX）是一家共同基金，追蹤威爾希爾5000指數的投資結果，威爾希爾5000指數是所有活躍交易的美國股票市值的市值加權指數。該指數通常持有3000多隻股票。
該基金的部分特點包括：
- 管理資產：2.58億美元
- 一年回報率：截至2021年12月31日為25.59%
- 費用率：0.62%
- 最低投資額： $1，000
股票行業多元化
截至2021年12月31日，WFIVX的行業分配包括：
- 技術：25.52%
- 醫療保健： 13.16%
- 非必需消費品：12.36%
- 金融服務：13.70%
- 通訊服務：9.39%
股票持有量
與之前的基金類似，截至2021年12月31日，WFIVX也有超過20%的資產加權在前10大持股中。其中一些持股包括：
- 蘋果公司 （AAPL）
- 微軟公司
- Amazon.com （AMZN）
- Alphabet Inc. （GOOG）
- Meta （FB）
- 特斯拉公司 （TSLA）
| 比較4個股票市場指數基金 | |||
|---|---|---|---|
| 股票市場指數基金 | 管理資產 | 一年回報 | 率 |
| 先鋒總股票市場指數海軍上將股票（VTSAX） | 1.4萬億美元 | 25.71% | 0.04% |
| 施瓦布股票市場綜合指數 | 190.9億美元 | 25.63% | 0.030% |
| iShares 羅素3000 ETF （IWV） | 130.3億美元 | 25.45% | 0.20% |
| 威爾希爾5000指數投資基金（WFIVX） | 2.58億美元 | 25.59% | 0.62% |
股票市場基金常見問題
什麼是全股市指數基金？
全股市指數基金是一種共同基金或交易所交易基金（ETF），跟蹤股票指數，如羅素3000指數，標準普爾500指數或威爾希爾5000全市指數，作為其基準。
先鋒全股市指數海軍上將股票基金中有多少隻股票？
Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares Fund擁有超過3，000股股票。
如何投資全市指數基金？
投資者可以通過開設一個經紀帳戶來投資總市場指數基金，該帳戶提供ETF和指數基金，包括Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares Fund（VTSAX），Schwab Total Stock Market Index Fund（SWTSX），iShares Russell 3000（IWVB）和Wilshire 5000指數投資基金（WFIVX）。
先鋒全股市指數海軍上將股票基金有哪些公司？
Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares Fund（VTSAX）旗下公司將29%的投資組合投資於技術領域，包括Apple， Inc.、Microsoft Corp.、Amazon.com、Meta A和Alphabet Inc. A。