財務顧問
信託顧問職業介紹
- 2006 年的養老金保護法(PPA) 爲個人和機構帶來了急需的稅收和退休計劃減免。該法案的主要規定之一是創建了一種稱爲信託顧問的新型金融專業人士。這種創新可能引發了財務規劃的新時代——在這個時代，客觀的財務建議成爲與團體健康保險或退休計劃一樣普遍的員工福利。
比較財務規劃師與財務顧問
- 向消費者展示了廣泛的金融專業人士，他們都可能在爭奪他們的業務。 “財務顧問”和“財務規劃師”是幫助消費者管理資金的個人的熱門頭銜。每個理財師也是理財師的一種，但每個理財師不一定都是理財師。財務顧問可能獲得 100 多項認證。摘要財務規劃師是幫助個人和組織制定戰略以實現長期財務目標的專業人士。
投資顧問代表 (IAR) 定義
- 什麼是投資顧問代表 (IAR)？投資顧問代表 (IAR) 是爲投資顧問公司工作並獲准與客戶合作的持牌和授權人員。 IAR 的主要職責是作爲財務顧問或財務規劃師提供與投資相關的建議。爲了成爲 IAR，個人必須通過適當的許可考試或考試並在適當的監管機構註冊。
系列 24
- 什麼是系列 24？ Series 24 是一項考試和執照，使持有人有權監督和管理經紀交易商的分支機構活動。它也被稱爲普通證券委託人資格考試，旨在測試旨在成爲入門級證券委託人的候選人的知識和能力。通過考試後允許的監管活動包括對交易和做市活動、承銷和廣告的監管合規。
財務顧問是否需要有學位？
- 財務顧問不需要擁有大學學位。但是，他們必須通過金融業監管局或 FINRA 管理的某些考試，該局負責管理投資公衆和經紀人之間的業務，以確保顧問合格。事實上，大多數顧問至少擁有金融相關領域的學士學位。那些想要進一步提升自己職業生涯的人傾向於選擇工商管理碩士 (MBA) 路線。
65系列
- Series 65 由北美證券管理員協會 (NASAA)設計並由金融業監管局 (FINRA) 管理，是個人在美國擔任投資顧問所需的考試和證券許可證。系列 65 考試，正式稱爲統一投資顧問法律考試，涵蓋法律、法規、道德以及對財務顧問角色很重要的各種主題。
資產分配
- 什麼是資產配置？資產配置是一種投資策略，旨在通過根據個人的目標、風險承受能力和投資期限分配投資組合的資產來平衡風險和回報。三種主要資產類別——股票、固定收益、現金及等價物——具有不同水平的風險和回報，因此隨着時間的推移，每種資產的表現都會有所不同。
全國個人理財顧問協會 (NAPFA)
- 什麼是全國個人理財顧問協會 (NAPFA)？全國個人理財顧問協會 (NAPFA) 是一家美國專業的收費理財顧問協會。 NAPFA 成立於 1983 年，要求包括要求其成員遵守該組織的道德準則並每年進行一次信託宣誓。會員必須爲其客戶提供獨立、客觀的財務建議，並堅持財務規劃行業的最高標準。
著名的黑人財務顧問
- 財務顧問是幫助客戶實現財務目標的專業人士，這不僅涉及執行交易。從歷史上看，美國的黑人財務顧問很少。特別是在金融知識差距的背景下，與您認爲了解您生活壓力的顧問相匹配很重要。根據使用 2017 年數據對美國財務規劃師進行的全面審查，在美國 80,000 名經過認證的財務規劃師中，只有不到 3.5% 是黑人或西班牙裔。
資產週轉率如何計算？
- 資產週轉率衡量公司利用其資產創造收入或銷售的效率。該比率將銷售額或收入的美元金額與公司的總資產進行比較，以衡量公司的運營效率。較高的比率通常受到青睞，因爲這意味着公司在產生銷售或收入方面更有效率。較低的比率表明公司可能沒有有效地使用其資產。不同行業的資產週轉率不同，因此只需要比較同一行業的公司的比率。
金融認證的字母湯
- 什麼是金融認證？金融認證，又名金融名稱，是投資和金融行業專業人士使用的憑證。由名稱後的三個或兩個字母表示，它們表示個人的教育/培訓程度和專業化程度。如果您無法區分 CFA®、CFP®、CIC、ChFC 或任何其他金融認證，您並不孤單。
投資組合經理：職業道路和資格
- 投資組合經理爲財富管理公司、養老基金、基金會、保險公司、銀行、對沖基金和證券行業的其他組織工作。他們代表個人或機構客戶監督投資組合的日常管理。投資組合經理通常負責投資組合的所有方面：從創建和管理符合客戶需求的整體投資策略到通過選擇適當的證券和投資產品組合並持續管理該組合來實施該策略。
諮詢管理
- 什麼是諮詢管理？諮詢管理是指提供專業的、個性化的投資指導。諮詢管理服務允許個人在更改其投資組合之前諮詢投資專業人士。諮詢管理專業人員在一個或多個投資領域擁有專業知識，並提供針對個人具體情況的指導。重點摘要諮詢管理是提供專業、個性化的投資指導，通常是收費的。
財務顧問的受託人指定
- 大多數投資專業人士在銷售和技術培訓上花費了無數時間，但很少有時間用於發展他們對投資顧問的信託標準的瞭解。 Fi360 的一個部門信託研究中心提供的兩項稱號讓財務顧問有機會提高他們的信託知識並證明他們認真對待自己的信託責任。受託研究中心提供認可投資受託人 (AIF) 和認可投資受託分析師 (AIFA) 的稱號。
關於受託人的 5 個誤解
- 如果您不在金融行業，不可能知道所有術語或“行話”，但有些術語值得學習。瞭解什麼是受託人不僅會在聚會上給您的朋友留下深刻印象，而且還會幫助您瞭解您對經紀人的期望。要點投資受託人是對管理他人資金負有法律責任的任何人，例如慈善機構投資委員會的成員。
63 系列、65 系列還是 66 系列？
- 63 系列與 65 系列與 66 系列：概述當一個人準備進入投資專業人士的世界時，他們必須參加並通過資格考試。通常，在個人準備好在他們的職業中充分發揮作用之前，必須成功通過多項考試。一旦準註冊代表通過了第一次“核心”考試——通常是金融業監管局(FINRA)系列 6或系列7——至少還有一個障礙是系列 63、65或66 。
成為註冊投資顧問
- 那些希望擔任個人投資者的獨立財務顧問、管理資產或提供財務顧問的人，通常需要成為註冊投資顧問 (RIA) 。與財務規劃師不同——一個更廣泛的職業，沒有培訓或許可的法律要求——成為 RIA 的道路有特定的要求。
財務顧問定義
- 什麼是財務顧問？財務顧問向客戶提供財務建議或指導以獲得補償。財務顧問（有時拼寫為顧問）可以提供許多不同的服務，例如投資管理、稅務規劃和遺產規劃。通過提供從投資組合管理到保險產品的一切服務，財務顧問越來越多地充當“一站式商店”。註冊顧問必須持有65 系列許可證才能與公眾開展業務。
適合性與信託標準：有什麼區別？
- 為經紀交易商工作的投資顧問和投資經紀人都為個人和機構客戶量身定制投資建議。但是，它們不受相同標準的約束。根據 1940 年的《投資顧問法》，投資顧問直接為客戶工作，必須將客戶的利益置於自身利益之上。然而，經紀商為他們工作的經紀自營商服務，並且必須只相信推薦適合客戶。該適用性標準由金融業監管局 (FINRA)制定。
註冊投資顧問 (RIA) 定義
- 什麼是註冊投資顧問 (RIA)？註冊投資顧問 (RIA) 是為客戶的投資提供建議並可能管理其投資組合的個人或公司。 RIA 在美國證券交易委員會 (SEC)或州證券管理機構註冊。 RIA 對其客戶負有信託義務，這意味著他們有基本義務始終且僅提供符合客戶最佳利益的投資建議。