共同基金
指數基金的真相
- 指數基金爲投資者提供與各個市場直接掛鉤的回報，同時收取最低費用。儘管指數基金有很多好處並且越來越受歡迎，但並不是每個人都確切地知道什麼是指數基金，或者它們與市場上提供的許多其他基金相比如何。在這裏，我們仔細觀察並跟蹤它們與主動管理投資相比隨時間的表現。
什麼是分配率？
- 什麼是分配率？分配率是投資者用於最終投資的現金或資本支出的百分比。分配率通常是指投資於產品的資本金額扣除投資交易可能產生的任何費用。在確定投資者計劃通過自動投資計劃貢獻給特定投資的收入百分比時，也可以使用分配率。要點分配率顯示了產品的投資總額。它對投資者很有用，因爲它可以向他們顯示支付的費用以及特定項目的總分配。
退休多元化頂級先鋒基金
- 選擇投資可能會讓人感到不知所措。有數以千計的投資選擇供您評估和選擇，尤其是在嘗試進行正確的資產配置時。幸運的是，除了整理和使用過多的共同基金和交易所交易基金 (ETF)以獲得正確的分配之外，還有另一種選擇。先鋒集團提供的基金可通過投資少數基金來進行廣泛的投資。只需三到五隻基金，您就可以實現多元化的目標。
四隻優秀的新興市場基金（NEWFX、VEIEX）
- 新興市場經濟體的投資通常比美國的資產具有更高的風險。許多多元化新興市場共同基金固有的風險包括新興市場風險、股票市場風險、國家風險、區域風險、貨幣風險、政治風險和投資風險。某些情況下，主動管理風險和指數化風險。爲了彌補高風險和波動性，新興市場共同基金往往會提供更高的長期潛在回報。
全球基金和國際基金有何不同？
- 在英語中，“全球”和“國際”往往可以互換使用，因此當我們得知全球和國際基金具有完全不同的投資目標併爲投資者提供不同類型的投資機會時，投資界會感到困惑。投資者有責任進行盡職調查並瞭解每種類型的基金將包含的投資類型。全球基金全球基金由世界各地的證券組成，包括您居住的國家。想象一個顯示每個國家的地球儀。
可口可樂前 4 大共同基金持有人
- 可口可樂 ( KO ) 蘇打水始於 1886 年，當時亞特蘭大藥劑師約翰·S·彭伯頓 (John S. Pemberton) 博士創造了這種如今著名的軟飲料，並在一家藥房的冷飲櫃中出售。這種獨特的飲料取得了一定的成功，平均每天九份。
前 5 名基金家族
- 如今有如此多不同的投資選擇，以至於很難知道從哪裏開始。僅在美國，就有 800 個基金家族投資於美國開放式共同基金和交易所交易基金(ETF)，投資額約爲 23.2 萬億美元。然而，某些基金系列始終提供更低的成本、更多的品種和更多的創新選擇。雖然有很多優秀的選擇，但這五個領先的基金家族擁有大多數人想要的東西。
先鋒指數基金如何運作
- 先鋒指數基金使用被動管理的指數抽樣策略來跟蹤基準指數。基準的類型取決於基金的資產類型。然後，先鋒集團對指數基金的管理收取費用率。先鋒基金以業內最低的費用比率而聞名。這使得投資者可以節省費用，並從長遠來看有助於他們的回報。 Vanguard 是全球最大的共同基金發行人，也是第二大交易所交易基金(ETF) 發行人。
共同基金託管人：含義和示例
- 什麼是共同基金託管人？共同基金託管人是信託公司、銀行或類似的金融機構，負責持有和保護共同基金所擁有的證券。共同基金的託管人保管資產，還可以提供一系列服務，包括基金管理、基金會計、法律、合規、稅務支持和過戶代理服務。要點共同基金託管人負責保護和管理共同基金內持有的證券。
生命週期基金：它們如何運作，示例
- 什麼是生命週期基金？生命週期基金是資產配置基金，隨着期望的退休日期的臨近，每個資產類別的份額會自動調整以降低風險。實際上，這通常意味着債券和其他固定收益投資的比例增加。生命週期基金也稱爲“基於年齡的基金”或“目標日期退休基金”。爲退休儲蓄的年輕投資者通常會選擇目標日期爲 30 至 40 年的生命週期基金。
水平負載定義
- 什麼是水平負載？水平負擔是從投資者的共同基金資產中扣除的年度費用，用於支付投資者持有基金期間的分銷和營銷成本。大多數情況下，這筆費用支付給向散戶出售基金份額的中介機構。水平負載將降低投資的底線利潤率。級別負載稱爲“ 12b-1 費用”，12b-1 費用包含在級別負載中。其他費用包含在一個級別的負載共享類別中。
離岸共同基金：含義、風險、優勢
- 離岸共同基金是一種基於美國管轄範圍以外離岸地點的投資工具，通常被用作避稅天堂。要點離岸共同基金可以提供國際市場的投資機會，以及因在海外司法管轄區註冊而享有的稅收優惠。然而，離岸基金可能遵循與標準投資不同的規則和規定，這可能會帶來更高的資本損失風險。投資者應謹慎行事。
共同基金經理如何挑選股票
- 與任何其他聰明的投資者一樣，共同基金經理在將股票添加到基金投資組合之前，會使用各種技術和基本面指標來評估股票的盈利能力。然而，真正推動基金經理選股決策的是他們管理的基金的既定目標。不同的共同基金旨在實現不同的投資目標，具有不同的風險水平。經理選擇的股票很大程度上取決於他們管理的基金類型以及他們試圖爲股東實現的目標。
後端負載定義
- 什麼是後端負載？後端費用是投資者在出售共同基金份額時支付的費用，以基金份額價值的百分比表示。後端負載可以是固定費用，也可以隨着時間的推移逐漸減少，通常在五到十年內。在後一種情況下，該百分比在第一年最高，然後下降直至降至零。要點後端費用是投資者在出售共同基金份額時支付的費用，以基金份額價值的百分比表示。
哪些共同基金支付最高股息？
- 對於許多人來說，股息或利息收入的可靠性是投資的主要好處之一。與個股和債券一樣，共同基金可以成爲股息收入的重要來源。然而，並非所有共同基金都支付股息，因此，如果產生定期股息收入對您很重要，請了解哪些類型的基金支付最高股息。
傾斜基金定義
- 什麼是傾斜基金？傾斜基金是一種共同基金或交易所交易基金，其中包括模擬基準類型指數的核心股票，並添加額外的證券以幫助基金跑贏市場。要點傾斜基金以普通指數基金爲基準，然後通過“傾向於”某種投資策略的額外證券進行增強，以期跑贏基準基金。
平衡基金定義
- 什麼是平衡基金？平衡基金是一種共同基金，通常包含股票和債券的組成部分。共同基金是投資者可以購買的一籃子證券。通常，平衡型基金堅持股票和債券的固定資產配置，例如70%股票和30%債券。債券是通常支付穩定、固定回報率的債務工具。平衡共同基金的投資目標往往是增長和收入的結合，這導致了基金的平衡性質。
在 IRA 中出售共同基金後如何納稅？
- 個人退休賬戶 (IRA) 內進行的交易不需納稅。股票、基金和其他證券可以在 IRA 賬戶內買賣，不會引發任何後果。僅當從 IRA 賬戶中完全提取資金時，纔會引發潛在的稅務後果。要點在個人退休賬戶內進行的股票、債券、基金、ETF 或任何其他證券的銷售和購買均無需納稅。
啓動共同基金時應考慮的事項
- 在過去的幾十年裏，共同基金已成爲一種越來越受歡迎的投資工具。參加公司贊助的退休計劃或擁有個人投資組合的投資者經常面臨令人眼花繚亂的基金選擇，而不瞭解對其投資的整體價值的影響。一個發人深省的事實是，大多數共同基金的整體表現不及股市。有時，投資者覺得他們可以自己創辦共同基金，但他們需要了解這需要的一切。
共同基金諮詢計劃定義
- 什麼是共同基金諮詢計劃？共同基金諮詢計劃，也稱爲共同基金包裝，是一種共同基金的投資組合，被選擇以匹配預先設定的資產配置。預設資產配置模式以投資者的目標爲基礎，在單一投資賬戶中提供，並提供專業投資顧問的服務。通常，不會向投資者收取單獨的交易費用，而是根據賬戶內所持資產的平均價值定期（即每月/每季度/每年）收取資產管理費。