共同基金
共同基金託管人：含義和示例
- 什麼是共同基金託管人？共同基金託管人是信託公司、銀行或類似的金融機構，負責持有和保護共同基金所擁有的證券。共同基金的託管人保管資產，還可以提供一系列服務，包括基金管理、基金會計、法律、合規、稅務支持和過戶代理服務。要點共同基金託管人負責保護和管理共同基金內持有的證券。
生命週期基金：它們如何運作，示例
- 什麼是生命週期基金？生命週期基金是資產配置基金，隨着期望的退休日期的臨近，每個資產類別的份額會自動調整以降低風險。實際上，這通常意味着債券和其他固定收益投資的比例增加。生命週期基金也稱爲“基於年齡的基金”或“目標日期退休基金”。爲退休儲蓄的年輕投資者通常會選擇目標日期爲 30 至 40 年的生命週期基金。
水平負載定義
- 什麼是水平負載？水平負擔是從投資者的共同基金資產中扣除的年度費用，用於支付投資者持有基金期間的分銷和營銷成本。大多數情況下，這筆費用支付給向散戶出售基金份額的中介機構。水平負載將降低投資的底線利潤率。級別負載稱爲“ 12b-1 費用”，12b-1 費用包含在級別負載中。其他費用包含在一個級別的負載共享類別中。
離岸共同基金：含義、風險、優勢
- 離岸共同基金是一種基於美國管轄範圍以外離岸地點的投資工具，通常被用作避稅天堂。要點離岸共同基金可以提供國際市場的投資機會，以及因在海外司法管轄區註冊而享有的稅收優惠。然而，離岸基金可能遵循與標準投資不同的規則和規定，這可能會帶來更高的資本損失風險。投資者應謹慎行事。
共同基金經理如何挑選股票
- 與任何其他聰明的投資者一樣，共同基金經理在將股票添加到基金投資組合之前，會使用各種技術和基本面指標來評估股票的盈利能力。然而，真正推動基金經理選股決策的是他們管理的基金的既定目標。不同的共同基金旨在實現不同的投資目標，具有不同的風險水平。經理選擇的股票很大程度上取決於他們管理的基金類型以及他們試圖爲股東實現的目標。
後端負載定義
- 什麼是後端負載？後端費用是投資者在出售共同基金份額時支付的費用，以基金份額價值的百分比表示。後端負載可以是固定費用，也可以隨着時間的推移逐漸減少，通常在五到十年內。在後一種情況下，該百分比在第一年最高，然後下降直至降至零。要點後端費用是投資者在出售共同基金份額時支付的費用，以基金份額價值的百分比表示。
哪些共同基金支付最高股息？
- 對於許多人來說，股息或利息收入的可靠性是投資的主要好處之一。與個股和債券一樣，共同基金可以成爲股息收入的重要來源。然而，並非所有共同基金都支付股息，因此，如果產生定期股息收入對您很重要，請了解哪些類型的基金支付最高股息。
傾斜基金定義
- 什麼是傾斜基金？傾斜基金是一種共同基金或交易所交易基金，其中包括模擬基準類型指數的核心股票，並添加額外的證券以幫助基金跑贏市場。要點傾斜基金以普通指數基金爲基準，然後通過“傾向於”某種投資策略的額外證券進行增強，以期跑贏基準基金。
平衡基金定義
- 什麼是平衡基金？平衡基金是一種共同基金，通常包含股票和債券的組成部分。共同基金是投資者可以購買的一籃子證券。通常，平衡型基金堅持股票和債券的固定資產配置，例如70%股票和30%債券。債券是通常支付穩定、固定回報率的債務工具。平衡共同基金的投資目標往往是增長和收入的結合，這導致了基金的平衡性質。
在 IRA 中出售共同基金後如何納稅？
- 個人退休賬戶 (IRA) 內進行的交易不需納稅。股票、基金和其他證券可以在 IRA 賬戶內買賣，不會引發任何後果。僅當從 IRA 賬戶中完全提取資金時，纔會引發潛在的稅務後果。要點在個人退休賬戶內進行的股票、債券、基金、ETF 或任何其他證券的銷售和購買均無需納稅。
啓動共同基金時應考慮的事項
- 在過去的幾十年裏，共同基金已成爲一種越來越受歡迎的投資工具。參加公司贊助的退休計劃或擁有個人投資組合的投資者經常面臨令人眼花繚亂的基金選擇，而不瞭解對其投資的整體價值的影響。一個發人深省的事實是，大多數共同基金的整體表現不及股市。有時，投資者覺得他們可以自己創辦共同基金，但他們需要了解這需要的一切。
共同基金諮詢計劃定義
- 什麼是共同基金諮詢計劃？共同基金諮詢計劃，也稱爲共同基金包裝，是一種共同基金的投資組合，被選擇以匹配預先設定的資產配置。預設資產配置模式以投資者的目標爲基礎，在單一投資賬戶中提供，並提供專業投資顧問的服務。通常，不會向投資者收取單獨的交易費用，而是根據賬戶內所持資產的平均價值定期（即每月/每季度/每年）收取資產管理費。
共同基金公司如何賺錢
- 大多數投資者都聽說過共同基金，但很少有人瞭解這些基金的真正運作方式。這並不奇怪。畢竟大多數人都不是金融專家，生活中還有很多比基金公司架構更緊迫的事情。但是，如果一些投資者瞭解共同基金公司通過向它們收取費用來賺錢，並且收取費用的規模和類型因基金而異，他們可能會做出更好的決定。
定向分配基金定義
- 什麼是定向分配基金？定向分配基金一詞是指專門的共同基金或交易所交易基金(ETF)，它定期向其投資者分配收入或資本收益。顧名思義，這種類型的基金側重於分配而不是捐款，通常會考慮特定的退休日期。這使得它們適合接近退休年齡的個人。定向分配基金旨在爲退休人員提供長期收入來源。
新興市場基金
- 美洲巴西智利哥倫比亞墨西哥祕魯歐洲、中東和非洲捷克共和國埃及希臘匈牙利波蘭卡塔爾俄羅斯南非火雞阿拉伯聯合酋長國亞洲中國印度印度尼西亞韓國馬來西亞巴基斯坦菲律賓臺灣泰國新興市場基金尋求利用新興市場經濟體提供的回報機會。基金可以投資於新興市場的債券或股票，爲投資者構建多元化的基金產品。
什麼是基金類別？
- 基金類別是根據其投資目標和主要投資特徵區分共同基金的一種方式。這種分類允許投資者將資金分散在具有各種風險和回報特徵的基金組合中。細分基金類別基金類別可以根據基金的投資目標以各種方式構建。個人和專業投資者在構建投資組合時可以使用不同的基金類別。
中型基金定義
- 什麼是中型基金？中型基金是一種集合投資工具（例如共同基金或 ETF），明確投資於中型公司或市值在 20 億至 100 億美元之間的公司的股票。重點中型基金是一種集合投資，例如共同基金，專注於市值在上市股票中間範圍內的公司。中盤股往往比大盤股爲投資者提供更大的增長潛力，但波動性和風險低於小盤股。
共同基金可以投資期權和期貨嗎？
- 共同基金通常投資於非傳統資產類別，如股票和債券等固定收益證券。然而，有些人還利用期權和期貨等衍生品合約。這些基金作爲一個單獨的共同基金類別存在，專門投資於衍生工具，屬於更一般的“專業基金”類別。對於希望通過期權和期貨實現投資組合多樣化的投資者來說，這些基金可能是一種極好的投資工具適用於各種公司的股票和商品。
退休多元化的前 5 名保誠基金
- 截至 2020 年 7 月 1 日，保誠金融公司（紐約證券交易所代碼： PRU ）是一家金融服務領導者，管理資產 ( AUM ) 超過 1.5 萬億美元，爲客戶提供服務超過 135 年。保誠金融主要以它的保險產品，但也有一個管理共同基金和其他投資的大型部門。
投資公司研究所（ICI）
- 什麼是投資公司協會（ICI）投資公司協會 (ICI) 是美國和國際投資公司的行業協會，包括共同基金、封閉式基金、交易所交易基金和單位投資信託基金。 ICI 促進公衆對受監管基金的理解，旨在讓基金遵守道德標準，並尋求促進基金、其股東和其他利益相關者的利益。