互惠基金指南
基金重叠：投资策略中的意义
- 什么是基金重叠？基金重叠是指投资者持有多只共同基金或交易所交易基金(ETF) 的股份，且头寸重叠的情况。
经理人世界（基准）
- 什么是管理者宇宙（基准）？经理人群体（基准）是指具有相同投资风格的投资经理人群体。它用于将一位经理人的表现与其同侪群体进行比较，使投资者能够更轻松地在众多投资经理人中进行选择。重点摘要经理模型（基准）是指对具有相同投资风格的投资经理进行同行群体分析。通过经理群体（基准）将一位投资经理与其同行的业绩进行比较。
灵活资本基金：含义及运作方式
- 什么是弹性资本基金？弹性市值基金是一种不局限于投资于具有预定市值的公司共同基金。此类基金结构将在基金的招股说明书中注明。弹性市值基金可以为基金经理提供更多的投资选择和多元化的可能性。重点灵活上限基金是一种共同基金，不限于投资具有预定市值的公司。灵活上限基金可以为基金经理提供更多的投资选择和多样化可能性。
什么是换手率？定义、意义和分析
- 什么是换手率？投资周转率或周转率是一年内更换的共同基金或其他投资组合持股的百分比。一些基金持有股票头寸的时间不到12个月，这意味着它们的换手率超过100%。这并不一定意味着所有持股都已被替换。该比率反映了股票在一年内发生变化的比例。要点换手率因共同基金的类型、投资目标和投资组合经理的投资风格而异。
多资产类别：定义、基金类型、好处
- 什么是多元资产类别？多资产类别，也称为多资产类别或多资产基金，是用作投资的资产类别（例如现金、股票或债券）的组合。多资产类别投资包含多个资产类别，从而创建一组资产或资产组合。类别的权重和类型因个人投资者而异。多资产类别如何运作多资产类别投资通过将投资分配到多个类别来增加整体投资组合的多元化。
共同基金托管人：含义和示例
- 什么是共同基金托管人？共同基金托管人是信托公司、银行或类似的金融机构，负责持有和保护共同基金所拥有的证券。共同基金的托管人保管资产，还可以提供一系列服务，包括基金管理、基金会计、法律、合规、税务支持和过户代理服务。要点共同基金托管人负责保护和管理共同基金内持有的证券。
生命周期基金：它们如何运作，示例
- 什么是生命周期基金？生命周期基金是资产配置基金，随着期望的退休日期的临近，每个资产类别的份额会自动调整以降低风险。实际上，这通常意味着债券和其他固定收益投资的比例增加。生命周期基金也称为“基于年龄的基金”或“目标日期退休基金”。为退休储蓄的年轻投资者通常会选择目标日期为 30 至 40 年的生命周期基金。
水平负载定义
- 什么是水平负载？水平负担是从投资者的共同基金资产中扣除的年度费用，用于支付投资者持有基金期间的分销和营销成本。大多数情况下，这笔费用支付给向散户出售基金份额的中介机构。水平负载将降低投资的底线利润率。级别负载称为“ 12b-1 费用”，12b-1 费用包含在级别负载中。其他费用包含在一个级别的负载共享类别中。
离岸共同基金：含义、风险、优势
- 离岸共同基金是一种基于美国管辖范围以外离岸地点的投资工具，通常被用作避税天堂。要点离岸共同基金可以提供国际市场的投资机会，以及因在海外司法管辖区注册而享有的税收优惠。然而，离岸基金可能遵循与标准投资不同的规则和规定，这可能会带来更高的资本损失风险。投资者应谨慎行事。