投资基础知识
公共定义
- 什么是公共？公众是指任何个人或群体都可以接触到的事物。在投资和金融领域，该术语最常用于描述交易所或场外市场上可获得的证券，以及交易这些证券的人群。概要公共是指任何个人或团体都可以访问的任何事物。在金融领域，公开指的是在交易所或场外交易市场上可以买到的证券。上市公司是其股票可在公开市场交易的公司。
1 级资产：定义、示例，与 2 级和 3 级资产对比
- 什么是一级资产？第一级资产包括上市股票、债券、基金或任何具有定期按市价计价机制以设定公平市场价值的资产。这些资产被认为具有易于观察、透明的价格，因此具有可靠的公平市场价值。第一级资产是流动性金融资产和负债，例如股票或债券，这些资产和负债会定期进行市场定价。
投资工具：解释和类型
- 什么是投资工具？投资工具是投资者用来获得正收益的产品。投资工具可以是低风险的，例如定期存单(CD) 或债券，也可以是风险较高的，例如股票、期权和期货。其他类型的投资工具包括年金；收藏品，例如艺术品或硬币；共同基金；以及交易所交易基金(ETF)。
2 级资产：定义、示例以及与 1 级和 3 级资产的比较
- 什么是二级资产？二级资产是难以估值的金融资产和负债。虽然可以根据其他数据值或市场价格确定公允价值，但这些资产没有常规的市场定价。二级资产价值有时被称为“按模型计价”资产，可以使用简单模型和外推法近似计算。这些方法使用已知的可观察价格作为参数。
未实现损失：它是什么、如何运作、示例
- 什么是未实现损失？未实现损失是持有价格下跌的资产但尚未出售并实现损失而产生的“账面”损失。投资者可能更愿意让损失不实现，希望资产价格最终会回升，从而至少实现收支平衡或获得边际利润。出于税收目的，损失需要先实现，然后才能用于抵消资本收益。未实现损益可以与已实现损益形成对比。
中国的“一带一路”倡议如何运作及其目标
- 什么是一带一路（OBOR）？一带一路（OBOR）是中国国家主席习近平的创意，是一项雄心勃勃的经济发展和商业项目，重点是改善亚洲、非洲和欧洲大陆多个国家之间的互联互通与合作。一带一路被中国当局称为“世纪工程”，覆盖约 78 个国家。要点“一带一路”是一个致力于改善亚洲、非洲和欧洲多个国家之间互联互通与合作的项目。
投后估值：定义、示例和重要性
- 什么是货币后估值？投后估值是公司将外部融资和/或注资添加到其资产负债表后的估计价值。投后估值是指初创企业在完成一轮来自风险投资家或天使投资人的融资后给予的大致市场价值。在添加这些资金之前计算的估值称为资金前估值。融资后估值等于融资前估值加上从外部投资者收到的任何新股本金额。
机构投资者指数
- 什么是机构投资者指数？机构投资者指数，也称为国家信用调查，是衡量主权信用风险的指标，每两年在《机构投资者》杂志的三月号和九月号上发布。 《机构投资者》杂志于 20 世纪 70 年代末开始发布机构投资者指数，当时风险评估领域还处于早期阶段。如今，机构投资者指数已于 2016 年 3 月停止发布，不再发布。
什么是机会之窗？
- 什么是机会之窗？机会之窗是一个短暂的、通常稍纵即逝的时期，在此期间可以采取罕见且理想的行动。一旦窗口关闭，机会可能就再也不会来了。在竞争激烈的市场中，许多参与者都寻求最大化有形或无形价值，股东、员工和个人经常在机会之窗很小的情况下争夺投资选择。要点机会之窗是指可以做出产生预期结果的决策的短期时间。
事前定义
- 什么是事前？事前一词是指基于预测或预测而不是具体结果的未来事件。翻译自拉丁语，意思是在事件发生之前。事前可用于描述特定证券或公司的潜在回报。市场上进行的大部分分析都是事前的，重点关注长期现金流、盈利和收入的影响。虽然这种事前分析侧重于公司基本面，但它通常与资产价格相关。
股票是实物资产吗？
- 资产解释股票是金融资产，而不是实物资产。金融资产是可以轻松转换为现金的纸质资产。实物资产是有形的，因此具有内在价值。由于金融资产的定义（而不是实物资产的定义）最能描述股票，因此它属于该类别。资产是实体（例如个人或企业）拥有的、具有价值并可用于偿还债务和义务的东西。一个实体的资产总额减去其债务，决定其净值。
重新耦合定义
- 什么是重新耦合？重新耦合是当资产类别的回报在偏离一段时间后恢复到其历史或传统相关模式时发生的市场事件或过程。这与脱钩形成鲜明对比，脱钩是在资产类别脱离其传统相关性时发生的。要点重新耦合是指在正常关系暂时破裂的脱钩时期之后，资产回报或其他经济变量回到其历史或理论相关性的运动。
不适合投资（不适合）定义
- 什么是不合适的投资（不合适）？不合适的投资是指股票或债券等投资不符合投资者的目标和手段。投资策略也可能不合适。例如，投资组合的资产组合可能是错误的，或者购买的投资对于客户的需要或想要的东西来说可能过于激进或风险过低。在世界大部分地区，金融专业人士有责任采取措施确保投资适合客户。
公平市场价值与投资价值：有什么区别？
- 公平市场价值与投资价值：概述投资价值和公平市场价值是评估资产或实体价值时可以使用的两个术语。这两个术语在财务分析中经常使用，并且根据使用场景的不同可能具有不同的含义。投资价值通常是指由各种不同的估值方法得出的更广泛的价值。公平市场价值中的“公平”一词经常引起使用会计准则的金融专业人士的共鸣。
交易账户：定义、如何开设、保证金要求
- 什么是交易账户？交易账户可以是任何包含证券、现金或其他资产的投资账户。最常见的是，交易账户是指日内交易者的主要账户。这些投资者往往经常在同一交易时段内买卖资产，因此他们的账户受到特殊监管。交易账户中持有的资产与可能是长期买入并持有策略一部分的其他资产分开。
如何存钱来启动投资组合
- 在经济困难时期，留出额外资金用于投资的想法似乎是一项艰巨的任务。但规划未来对于财务安全至关重要。您不必获得经济学学位或找到第二份工作即可拿出额外的现金来启动投资组合。以下是进入市场的一些最佳实践。要点：创建投资政策声明 (IPS)，列出您的投资目的。每年检查您的 IPS，以确保它仍然符合您的财务目标。
衍生品定时炸弹：含义、概述和常见问题解答
- 什么是衍生品定时炸弹？ “衍生品定时炸弹”是一个描述性术语，指的是如果大规模衍生品头寸突然而非有序平仓，可能会造成市场混乱。衍生品的“定时炸弹”是沃伦·巴菲特的绰号。在 2002 年写给伯克希尔·哈撒韦公司的董事长信中，他说：“我们将它们视为定时炸弹，无论是对交易各方还是对经济体系都是如此。
我们处于牛市还是熊市？
- 《华尔街日报》和其他财经媒体经常使用 +/- 20% 的阈值作为经验法则，将牛市或熊市标记为市场上升趋势和下降趋势。这样，当指数或其他证券从其峰值或谷值下跌 20% 或更多时，新的熊市就开始了。同样，当价格从底部上涨 20% 或更多时，我们就进入了牛市。
如何查看公司的盈利报告？
- 公司的收益报告是对盈利能力、财务状况以及近期整体业务业绩的官方表述的公开展示。美国所有上市公司都必须依法提交季度报告、年度报告以及10-Q和10-K报告。要点公司的收益报告是对盈利能力、财务状况以及近期整体业务业绩的官方表述的公开展示。美国所有上市公司都必须依法提交季度报告、年度报告以及 10-Q 和 10-K 报告。
全方位服务经纪还是 DIY 投资？
- 在选择投资账户时，了解基于顾问的全方位服务经纪商和更多自助折扣经纪商之间的区别非常重要。每种类型的经纪商都有不同的优势，但选择哪一种最好应该取决于投资者的特定需求。全方位服务经纪人和折扣经纪人都允许您买卖股票、债券、共同基金、交易所交易基金和其他投资产品。