什麼是 66 系列？
Series 66 是一項考試和執照，旨在使個人有資格成爲投資顧問代表或證券經紀人。系列 66，也稱爲統一的聯合州法律考試，涵蓋與爲客戶提供投資建議和進行證券交易相關的主題。
截至 2018 年 12 月，創建 Series 66 考試的北美證券管理員協會(NASAA) 由於最近稅法的變化更新了其問題。使用 2018 年稅法的問題已於 2019 年 1 月推出。
瞭解 66 系列
66 系列認證是 NASAA 根據行業要求開發的。該考試由金融業監管局(FINRA) 管理，該局還負責處理和傳播考試結果。 FINRA 的系列 7考試是系列 66 的共同要求，這意味着它需要與系列 66 一起成功完成，然後候選人才能申請在一個州註冊。
Series 7 和 Series 66 的使用沒有先後順序。已通過 Series 7 的個人可以參加 Series 66，以避免必須參加更難的Series 65考試。
重點
- 想要成爲投資顧問代表或證券經紀人的個人必須參加 66 系列和 7 系列考試。
- Series 66 考試有 100 道選擇題進行評分，考生必須正確回答其中 73 道題才能通過考試。
- 綜合考試涵蓋經濟因素、投資工具特徵、客戶/客戶投資推薦策略、法律法規等主題。
系列 66 考試結構
Series 66考試內容包括100道計分的選擇題和10道不計分的前測題。考生有最多 150 分鐘的時間完成考試。
要獲得及格分數，考生必須正確回答 100 道評分問題中的 73 道。考試管理員提供電子計算器供考生使用，而這些是唯一允許進入考場的計算器。提供乾擦記號筆和白板。
任何在 66 系列考試中作弊或試圖作弊的人都會受到嚴厲的處罰。
考場內不允許任何形式的學習或參考資料，任何被發現作弊或企圖作弊的人都將受到嚴厲的處罰。個人的僱主可以通過提交表格 U4 或表格 U-10 並支付 165 美元的考試費來爲考生註冊考試。 FINRA 的66 系列信息頁面有更多詳細信息。
系列 66 考試內容
NASAA 更新有關考試內容的信息並將其發佈到網上。截至 2019 年 3 月，試題分配如下：
- 經濟因素和商業信息（5%）：這部分包括關於財務報告（如財務比率、SEC 文件和年度報告）、定量方法（如內部收益率和淨現值）和類型的五個問題風險（如市場、利率、通貨膨脹、政治、流動性和其他風險）。
- 投資工具特徵（20%）：本節中的 20 個問題包括但不限於：固定收益證券的估值方法、衍生證券的類型和特徵、另類投資和保險產品。
- 客戶/客戶投資建議和策略（30%）：本節中的 30 個問題包括但不限於：客戶類型（包括個人、企業、信託和遺產）、客戶概況（包括財務目標、當前財務地位和風險承受能力）、資本市場理論、投資組合管理策略、稅收考慮、退休計劃、交易賬戶和績效衡量。
- 法律、法規和指南，包括禁止不道德的商業行爲 (45%)：本節包括 45 個關於州和聯邦證券法的問題以及相關的規則和法規、道德實踐和信託義務。