共同基金
VWINX：Vanguard Wellesley Income Fund 概述
- Vanguard Wellesley Income Fund (VWINX) 是 Vanguard 收購 Wellington Management Company 後留下的基金。該共同基金旨在提供長期收入增長、高且可持續的當前收入水平以及適度的長期資本增值。
共同基金交易如何清算和結算？
- 共同基金可以每日買賣。然而，與股票和其他類型的證券在整個交易日都在二級市場上交易不同，基金中的份額交易每天在市場收盤後進行一次，通常是東部標準時間下午 4:00。除貨幣市場共同基金外，交易的清算將在接下來的一到三個工作日內執行，具體取決於基金公司和基金類型。
B股
- 什麼是 B 股？ B 股是共同基金中提供的一類股票，收取銷售費用。B 股是一種股票，另外兩種是 A 股和 C 股。在購買或贖回共同基金中的股票時，每種股票都有其特定的費用結構。重點B 股是共同基金中收取銷售費的一種股票。其他常見的股票類別是 A 股和 C 股。
加載
- 什麼是負載？佣金是投資者在購買或贖回共同基金股份時收取的銷售費用或佣金。銷售費用佣金有多種構成方式。它們由共同基金公司確定，並由共同基金中介在共同基金交易中收取。常見的銷售費用類型包括前端費用和後端費用。有費用的基金與無費用的共同基金形成對比。重點佣金是共同基金投資者向向他們銷售基金的經紀人或代理人支付的銷售費用。
什麼是管理投資公司？
- 什麼是管理投資公司？管理投資公司是一種管理公開發行的基金份額的投資公司。管理投資公司既可以管理開放式基金，也可以管理封閉式基金。瞭解管理投資公司管理投資公司通過集合基金爲客戶管理資金。美國投資市場立法根據1940 年《投資公司法》將投資公司分爲三類。
4 只值得考慮的大盤核心共同基金
- 大盤股證券，或投資於市值超過 100 億美元的公司的證券，提供穩定的價格，並且通常提供穩定的股息支付，從而提高投資組合的整體回報。在大盤股市場，核心共同基金是一種受歡迎的選擇，它允許投資者通過單一投資頭寸獲得特定細分市場的投資。
盈富基金
- 什麼是追蹤基金？跟蹤基金是跟蹤廣泛市場指數或其一部分的指數基金。跟蹤基金也稱爲指數基金，旨在爲投資者提供以低成本投資整個指數的機會。這些基金尋求複製指定指數的持有量和表現，以 ETF 或另類投資的形式構建，以滿足基金的跟蹤目標。要點跟蹤基金是用於跟蹤廣泛市場指數或其中一部分的集合投資；它們也被稱爲指數基金。
價值基金定義
- 什麼是價值基金？價值基金尋求投資於根據基本特徵被認爲價格被低估的股票。價值投資通常與成長投資形成鮮明對比，成長投資專注於具有高增長前景的新興公司。要點價值基金是一種集合投資，遵循基於基本面分析的專注於被低估股票的策略。
收益基金
- 什麼是收入基金？收益基金是一種共同基金或交易所交易基金 (ETF)，強調每月或每季度的當前收入，而不是資本收益或增值。此類基金通常持有各種政府、市政和公司債務、優先股、貨幣市場工具和支付股息的股票。要點收入基金是優先考慮當前收入的共同基金或 ETF，通常以利息或股息投資的形式。
超短期債券基金定義
- 什麼是超短期債券基金？超短期債券基金是隻投資於期限極短的固定收益工具的債券基金。超短期債券基金將投資於期限少於一年的工具。由於它們專注於久期很短的債券，這些投資組合的利率敏感性最低，因此風險和總回報潛力較低。然而，這種策略往往比貨幣市場工具提供更高的收益率，並且價格波動比典型的短期基金更少。
瞭解共同基金風格框
- 樣式框是共同基金特徵的圖形表示。金融服務研究提供商晨星公司 (Morningstar, Inc.) 將這一工具與其著名的共同基金評級系統並列，該系統通過給共同基金分配一到五顆星來對共同基金進行排名，從而普及了該工具。因此，許多共同基金投資者已經熟悉了樣式盒及其作爲評估共同基金的工具的用途。
何時出售共同基金
- 如果您的共同基金的回報率低於您的預期，您可能會想兌現您的基金單位並將資金投資到其他地方。其他基金的回報率可能看起來很誘人，但要小心；贖回共同基金份額有利有弊。讓我們來看看在什麼情況下清算您的基金單位是最佳的，以及什麼時候可能會產生負面後果。要點在贖回共同基金份額時，投資者應注意這樣做的利弊。
全天候基金
- 什麼是全天候基金？全天候基金是一種在有利和不利的經濟和市場條件下都往往表現良好的基金。全天候基金通常具有靈活的投資策略，使它們能夠跨資產類別進行多元化投資，並利用行業輪動或宏觀對沖等替代技術，以應對不斷變化的市場變化。要點無論市場表現如何好壞，全天候基金都旨在表現良好。
共同基金類別的基礎知識
- 在共同基金投資中，“高成本表明質量”這一古老格言與事實相差甚遠。沒有證據表明支付更高的費用會帶來更高的回報。如果說有什麼不同的話，那就是高成本基金的共同基金經理可能會冒更多的風險來試圖產生更高的回報。如果經理的冒險舉措沒有成功，你就會付出更多的成本並遭受資本損失。
註冊基金專家（CFS）
- 什麼是認證基金專家（CFS）？認證基金專家 (CFS) 因其在共同基金和共同基金行業的專業知識而獲得商業與金融協會 (IBF) 的認證。指定的要求包括通過認證基金專家考試。認證基金專家考試是共同基金行業最古老的認證稱號之一。要點認證基金專家是經過認證可提供共同基金援助的金融行業專業人士。
共同基金與對沖基金：有什麼區別？
- 共同基金與對沖基金：概述共同基金和對沖基金都是由集合基金構建的管理投資組合，其目標是通過多元化實現回報。這種資金池意味着一個或一組經理利用多個投資者的投資資金來投資適合特定策略的證券。共同基金由機構基金經理提供，爲散戶和機構投資者提供多種選擇。對沖基金的目標是高淨值投資者。這些基金要求投資者滿足特定的認可特徵。
選擇最佳共同基金：指南和概述
- 共同基金是一種投資產品，其中許多投資者的資金彙集到一個投資產品中。然後，該基金專注於利用這些資產投資一組資產，以實現基金的投資目標。有許多不同類型的共同基金可供選擇。對於一些投資者來說，如此龐大的可用產品範圍似乎令人不知所措。確定目標和風險承受能力在投資任何基金之前，您必須首先確定您的投資目標。
共同基金的良好換手率
- 什麼是換手率？共同基金的良好週轉率（或週轉率）的定義完全取決於您正在考慮的基金類型和您的投資目標。對於被動型共同基金投資，週轉率接近於零是合適的。如果您投資的是管理更積極的基金，其既定目標是產生激進的回報率，那麼該基金可能會有更高的週轉率。要點不同基金的週轉率差異很大，但通常在 0-100% 之間。
什麼是換手率？定義、意義和分析
- 什麼是換手率？投資週轉率或週轉率是一年內更換的共同基金或其他投資組合持股的百分比。一些基金持有股票頭寸的時間不到12個月，這意味着它們的換手率超過100%。這並不一定意味着所有持股都已被替換。該比率反映了股票在一年內發生變化的比例。要點換手率因共同基金的類型、投資目標和投資組合經理的投資風格而異。
多資產類別：定義、基金類型、好處
- 什麼是多元資產類別？多資產類別，也稱爲多資產類別或多資產基金，是用作投資的資產類別（例如現金、股票或債券）的組合。多資產類別投資包含多個資產類別，從而創建一組資產或資產組合。類別的權重和類型因個人投資者而異。多資產類別如何運作多資產類別投資通過將投資分配到多個類別來增加整體投資組合的多元化。